我和太太都是公務員，我在國中擔任教職，太太是護士，2個孩子分別是3歲及1歲。
我們家算是典型的小康家庭，對於投資理財一竅不通。目前全家四口住在父母親的舊房子中，孩子年紀仍小，短期內沒有搬出置產的打算，因此負擔不算太重，對未來的理財規畫，我的重心放在退休。
因為我和太太具公務人員的身分，子女教育費用政府多少有輔助，再加上有兼差收入，孩子的安親、課輔的費用，我覺得應該足夠支付，因此對孩子在高中之前的教育費用並不太擔心。倒是我和太太都希望55歲退休，因此我還需要工作22年、太太約25年，退休後，我希望每月有4～5萬元生活費用。
我的主要投資工具是儲蓄險及跟會。我和太太在2005年4月，各購買了一張郵政儲蓄險，保額50萬元、繳費期限為6年，月繳6,600元，繳費期滿可各領回50萬元。
至於跟會，目前我手上有2個活會，分別月繳18,000元、37,000元。其中18,000元的會，將在2007年2月到期，若收尾會有48萬6,000元。另一個37,000元的會，才剛起會，2009年1月才會到期，若收尾會將有118萬4,000元。