共同基金在台灣已有20多年的發展歷史，目前核備上市的海內外基金已高達上千檔，只是民眾對這項投資工具有更熟悉嗎？投資人心目中對基金的期待報酬與實際投資績效又是如何？為了解台灣民眾的基金投資行為，本刊特別委託TVBS民意調查中心，於3月1日、2日以人員電話訪問方式，針對全台20歲以上的民眾做相關調查，得到有效樣本共1,077份。
2 成民眾有投資基金經驗
在有效樣本中，有投資基金經驗的民眾約占2成，以30～39歲比例最高。另外，家庭年收入愈高，有基金投資經驗的比例也愈高，年收入在100萬元以上有投資經驗者占4成，年收入50萬元以內有經驗的比例僅7%，顯見愈有錢的人愈愛用基金理財。
調查另外8成沒有投資基金的民眾，為何沒有投資基金的原因時，除32%的人表示沒有做任何投資外，有30%表示不了解基金是什麼，也有15%的人是因為害怕賠錢。那未來這些民眾是否會考慮投資基金？有64%的人回答不會，僅23%的人表示會考慮。經過交叉比對，愈年輕、教育程度愈高的民眾表示未來會考慮投資基金的比例愈高。