理財投資，有點像飲食，重點不全然在營養，而在「均衡」。但就像生過大病的老人家最知飲食均衡般，只有遇過多次股災、多頭與空頭循環的過來人，才深知執行資產配置的重點。
其實，基金本是不擅選股、無暇做多元配置者最佳的工具，但今年在全球股市，尤其是台股牛氣沖天下，讓投資人將資產配置拋到了腦後，而忘情的不斷加碼重複性很高的台股基金，失衡的投資組合，哪堪7月底到8月上旬股市風暴的摧折。
果然，7月之前原本被股票型基金席捲的績效排行榜，在8月間，有些就被平衡型基金取而代之，活生生、血淋淋的幫大家上了一堂資產配置的課。
究竟資產配置的觀念有多重要？根據瑞士銀行（UBS）統計過去20年的研究指出，資產配置對於報酬的影響力高達91.5%，遠超過選股的4.6%，與進出時機的1.8%。也就是說資產配置的適當與否，是影響整體投資報酬的最重要關鍵因素。