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    Smart智富月刊133期

    捍衛560萬勞工荷包,退休金帳戶由負轉正

    勞退基金逆轉勝 回升率122%

    撰文者:林正文 2009-08-28 瀏覽數:23,260
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    攸關全台將近560萬勞工未來退休生活的勞工退休基金(以下簡稱勞退基金),終於賺錢了。

    去年,勞退基金大虧,勞工的個人退休金帳戶平均損失3,793元;今年上半年,竟已出現逆轉勝,獲利創新高,為每人賺到2,353元。

    8月底,勞退基金公布今年1~7月份基金運用績效,回升率高達122.1%,一共賺了738億5,000萬元,不但彌平去年高達604億元的虧損,還多賺了134億5,000萬元。其中,選擇勞退新制的484萬名勞工,每人的退休金帳戶就賺了2,353元。

    相對於勞退基金的佳績,另外2大退休基金―公務人員退撫基金(以下簡稱退撫基金)、勞保基金,則仍處於虧損。其中投保人數多達885萬名的勞保基金,去年累積虧損最少,約548億元,在今年上半年,已努力賺回281億9,000萬元,操作表現也頗亮眼。

    至於退撫基金,因在金融海嘯中受傷最重,損失金額最大,多達861億元,即使今年以來,雖也搭上台股強勁反彈列車,但虧損缺口仍有近500億元,負擔頗沉重。

    為什麼勞退基金能在7個月內讓基金績效「逆轉勝」?勞工退休金監理委員會(以下簡稱勞監會)主任委員黃肇熙歸納,主要有2個重點:重新檢討投資流程,以及加強和委託經營業者的互動。在執行上,勞監會採取了3大關鍵措拖:

    關鍵1》調整投資流程 避免受問題金融機構牽連

    去年,金融海嘯重創所有人的資產,包括美國規模最大的加州公務人員基金(CalPERS)在內,許多國家退休基金全都損失慘重,虧損幅度約在20%~30%。

    但國外退休基金因成立多年,加上長期績效穩健,包括瑞典、美國和英國的退休基金,卻還能維持正報酬,過去15年的平均年化報酬率,也都還有10%左右。

    勞退去年虧最少,今年順利轉盈—國內3大退休基金績效比較 勞退去年虧最少,今年順利轉盈—國內3大退休基金績效比較



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