【理財後心得分享】了解彼此財務負擔，為共同目標努力存錢
約診對象／Alex、Janet
經過顧問的調整與規畫，我們夫妻倆最大收穫有以下3點：
1. 建立財務互信基礎：
以前我們夫妻倆不會談到錢，各自的疑惑都放在心中。現在，我們會開始談「錢」的問題，財務一切透明，雖然兩人習慣分擔的支出項目沒有更動，但因為清楚對方負擔哪些家庭開銷，對財務目標也都有共識，兩人不再為家庭的財務問題有不安全感。
2. 為共同目標一起奮鬥：
以前我們生活沒有明確目標，每個月賺的薪水繳納各種開銷後就存下來，並不知道為何而存？經過顧問建議後，現在我們只要領到薪水、獎金，就會將收入依需要，分配到不同項目的支出，以預算管理方式先將未來支出準備好，平常的生活消費也不用擔心會超支，而影響其他重要的財務目標。
3. 對理財工具掌握度提高：
以前我們不清楚、也不關心自己的保單內容、對投資型保單投資了哪些標的更不了解。經過調整後，不但保障補強，以前績效很差的投資型保單，也在2012年因為達到停利點將賺錢的基金贖回，拿去清償部分房貸，這都是我們以前不敢想像的。