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    Smart智富月刊309期

    投資高股息ETF常見4迷思

    撰文者:99啪 2024-05-01 瀏覽數:569
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    近期市場最熱門的話題莫過於高股息ETF,尤其目前很流行採取的月月配模式,更讓許多投資人趨之若鶩,不僅有新手為了申購而去開立證券戶,也有退休族因此而去解定存或抵押房產。這些投資人的想法筆者很能理解,因為筆者過去也曾有過類似的階段,還達到年領百萬股利的目標。但後來隨著投資經驗的累積,已經不會採取這種做法,因為在追逐高息的背後,其實要付出不小的代價,這裡也提醒大家一些常見的盲點與迷思:

    迷思1》把高配息跟高報酬畫上等號

    首先投資人要了解,股息並不是額外的報酬,每次配息前後,股票的總市值是不變的。不管殖利率有多高,或配息有多頻繁,都不會因此為投資人帶來更多的回報,就像一塊披薩你不管再怎麼切,也不會因此而變得更大。所以投資前不要只看配息率高低,而是應該去看總報酬(股利加上資本利得)的長期表現才完整。

    在這部分,高股息ETF因為選股重視殖利率,通常成分股的成長性會比較低,長期下來總報酬很可能會落後市值型ETF。我們以成立最久的元大高股息(0056)為例,從2008年1月至2024年3月,這段期間元大台灣50(0050)的總報酬是352.9%,年化報酬是9.8%,但同一時期0056的總報酬只有261.9%,年化報酬是8.2%,明顯落後大盤(詳見圖1)。如果一開始是投資1,000萬元的本金,最後獲利會少910萬元,回報差很多。

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