ETF獲利術

存股》連續10年配息、100%填息的ETF真的存在嗎?這6檔ETF完美達陣,當中更有3檔年化報酬逾10% -Smart智富ETF研究室

撰文者:謝宜孝 更新時間:2021-10-18 瀏覽數:34,020

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台股 0050 存股 股利 ETF 高股息 0056

每年的10月、11月附近,是台股(原型)ETF的除息旺季,不少ETF都會在這2個月份做基金評價及除息,對存股族來說亦是檢視手中ETF的好時機。不過對新手投資人而言,可能還有一個問題得解決,就是若想長期存有ETF,並透過領息的方式來創造金流收入,該怎麼挑選適合「存」的ETF呢?


在挑選個股的存股標的時,最常被拿來使用的篩選條件之一,就是「穩定」——即為表現穩、配息穩、填息穩,而這樣的選股邏輯其實也能用在「存ETF」上,條件說明如下:

條件1》成立時間10年以上(含)

之所以會將時間設定在10年以上,主因是ETF成立的時間愈久,愈能看出該檔ETF在體質狀況、報酬表現的穩定度,時間愈久會歷經過愈多次市場多空考驗,如空頭股災、金融海嘯等...,在這些情況下亦無清算或下市風險,因此可用ETF的成立時間長短,來作為穩定度的第一道篩選。

條件2》連續10年都有配息

會選擇「存股」的投資人,不外乎是想在未來創在一筆高於定存利率的收益,或是有筆穩定的現金流可使用,因此年年都能配發股利、不曾間斷的ETF,在配息表現上也是相較穩定的。

就以企業的年終政策來比喻,現在有A和B這2家公司(假設老闆分紅都一樣大方,分紅配給的水準差不多),A公司礙於營運狀況不穩,年終發放有一年沒一年、落差非常大,另一家B公司則是每年都能穩穩發,年終不只可預期、也非常穩定,若你是員工,會覺得哪家公司在營運、獲利能力上比較穩健?對哪家公司會比較有信心呢?在ETF的配息表現上,也是相同的道理。若每次都能如期、穩定地配發出股息,自然也會較受投資人肯定。

條件3》連續10年100%完成填息

除了前2個條件外,「填息」表現也非常重要,畢竟存股領息可不能拿了股息卻賠了價差。不過該怎麼判定ETF究竟是有沒有填息呢?填息指的是當標的除息後,除息前一日收盤價與除息後價位間留下一個除息價位缺口,若股價回升超過除息前一天的收盤價。填息花費天數有長有短,而對投資人來說,填息花費時間是愈短愈好。

不過填息時間要以多長區間作為篩選標準呢?一年約有250個交易日,本篇以能「在250個交易日內完成填息」作為篩選標準。

符合上述「3穩」條件的台股ETF,分別為元大台灣50(0050)、元大中型100(0051)、元大台商50(0054)、元大高股息(0056)、元大富貴50(006201)、元大MSCI台灣(006203),共計6檔,詳見下表1:



從表1中可發現,清一色全都是元大投信所發行的ETF,雖然近年ETF在種類、主題上一直推陳出新、不斷有新的ETF問世,但成立時間都不長,以目前台灣市場裡,掛牌時間超過10年的ETF就所剩不多,再加上能做到「連10年配發股利不間斷」、「250天內完成填息」這2個更為嚴苛的條件,最終剩下的標的也就更少了!

當中包含像是規模最大、元老級的0050,以及時常盤據人氣排行前段班的0056等標的,不過也有幾檔對投資人來說可能相較陌生,像是0054、006203這2檔,各自追蹤不同的指數,成分股也不盡相同。在收益分配上,僅0050和006203為半年配,其餘4檔ETF皆採年配息。



在挑選ETF時,當然不只有這3種指標,其他像是現金殖利率、流動性、市值規模、報酬等,都是常見的篩選指標,當中尤其是殖利率這項條件,常有投資人會以追求「高殖利率」為第一要務,但要特別注意的是,殖利率愈高並不代表報酬表現愈好,若一味只追求高殖利率,則可能會掉入高殖利率的陷阱(延伸閱讀:高殖利率不一定是好股票 要看年化報酬率!)。

在各種主題式ETF百花齊放的今天,除了時下正夯的主題式ETF外,這些老牌的台股ETF,除了最多人熟悉的0050、0056外,還有其他4檔成立時間皆在10年以上、期間連年配息不間斷,且100%完成填息的台股ETF資優生,或許會是另一種長期存股的選擇。

最後,除了上述3大條件外,這邊再加碼附上這6檔ETF近10個年度的年均殖利率情況,供大家做參考使用。



過去績效不代表未來,過去配息、填息、殖利率等數值亦不代表未來表現,以上資訊僅供研究參考,無推薦進出之意。

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