ETF獲利術
想存ETF領息，不是只有高息ETF可以選！給你4檔殖利率5%起跳的「隱藏版」高息ETF，當中這檔最高逾7%-Smart智富ETF研究室
撰文者：謝宜孝 更新時間：2022-04-08
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對台灣投資人而言，「股息」一直有股難以言喻的吸引力，尤其是那些主打高配息、高殖利率的投資標的，往往能讓不少人趨之若鶩、奔向高股息族群的懷抱。以台灣上市櫃的股票（原型）ETF做觀察，在每月的ETF人氣排行前5名中，高息ETF就占了3檔之多，足以可見「高股息」對投資人的吸引力有多大（延伸閱讀：台股ETF人氣榜2月號》高息ETF 0056遇到對手？「這檔」ETF受益人數成長逾20%最受青睞-Smart智富ETF研究室）。
而在台股原型ETF市場中，截至本文撰寫時間為止，屬高息型ETF共有7檔，分別是元大高股息（0056）、國泰股利精選30（00701）、元大臺灣高息低波（00713）、富邦臺灣優質高息（00730）、復華富時臺灣高息低波（00731）、國泰永續高股息（00878），以及當中最新的成員富邦特選高股息（00900）。不過令人好奇的是，除了高息ETF外，究竟還有沒有其他台股ETF不是高息ETF成員，卻能繳出高殖利率的好成績呢？
答案是，還真的有！
4檔「隱藏版」台股高息ETF出列
盤點目前上市櫃的國內股票（原型）ETF，由於每檔ETF的配息頻率不盡相同，有季配、半年配、年配等...，故本次統一以「近1個完整年度」（2021年）的股利、資料擷取當日（2022年4月6日）之收盤價來計算現金殖利率，可發現竟有4檔ETF在殖利率上表現非常出眾，竟都來到超過5%以上的高水準！
這4檔ETF，若依近1年殖利率由高至低做排序，分別是第一金工業30（00728）、永豐臺灣加權（006204）、富邦公司治理（00692）及富邦臺灣中小（00733），當中00728更以7.27%驚人的殖利率表現居冠，其次則為006204，殖利率以6.03%位居第2。現在我們就來快速了解這4檔ETF是什麽。
1.永豐臺灣加權（006204）
006204所追蹤的指數全名為「台灣證交所發行量加權股價指數」，涵蓋所有上市期滿一個日曆月的普通股。總費用率1.62%，相較於多數台股ETF來說是相對昂貴的，目前成分以半導體、航運為主。目前主要的持股產業和00728較相似、以半導體為主，其次則為航（海）運類股。
2.富邦公司治理（00692）
00692是4檔中，唯一一檔和ESG相關的ETF，追蹤「臺灣公司治理100指數」，以公司治理評鑑結果前20%作為主要的選股條件，並加入流動性、財務指標等條件篩選100檔。同時這檔ETF的總費用率是4檔中最低的，僅有0.35%。若想知道更多與ESG ETF的相關內容、報酬表現等資訊，可參考這篇＜ESG投資正熱、ESG ETF該怎麼選才好？從成分、報酬和基金規模找答案 -Smart智富ETF研究室＞。
3.第一金工業30（00728）
00728追蹤的是「工業菁英30指數」，從指數名稱中，可快速了解它是一檔較偏重工業相關的ETF。其選股方式主要是從證交所上市的股票中，將產業分類為工業、製造業的企業列為選股對象，如半導體、電子、塑膠、鋼鐵等...，並再以流動性、財務指標等選出符合條件的30檔。目前持股比重以半導體為最大宗，比重超過6成（61.58%）。
4.富邦臺灣中小（00733）
00733追蹤的指數為「中小型A級動能50指數」，指數所篩選的成分股是剔除市值前50大的股票，並以成交量要大、周轉率要高為選股特色，同時預期未來能獲取「超額報酬」的中小型股為主，成分股共有50檔（延伸閱讀：投資ETF可跟風航運嗎？這2檔ETF成分股皆以航運為首、今年漲幅更狂贏0050 -Smart智富ETF研究室）。
此外，還有一點非常重要，就是千萬別看到「高殖利率」就失去理智！就拿它們近3年度的配息與殖利率情況來看，可發現它們都有個十分相似的共通點——每年的現金股利配息額差異大，也就是有時候配很多、有時候配得少，像是2021年度的現金股利就比往年顯著增加，這也是它們這次能有高殖利率表現的主因之一！
據Goodinfo!台灣股市資訊網資訊，像是006204這檔年配息型ETF自從掛牌以來到2020年為止，歷年的現金股利都不超過2元，但2021年的現金股利卻一口氣配發5.3元這麼多！00733也有類似的情況，2021年之前所配發的現金股利多不超過1元，但在2021年時卻配了2.09元！
最後，投資除了關注配息情況外，同時也要留意「高殖利率不代表高報酬」（延伸閱讀：高殖利率不一定是好股票 要看年化報酬率！）。若要長期持有1檔ETF，一定得觀察它的中長期「年化報酬」情況，如以5年（或以上）為觀察區間，因為單一年度的時間過短，投資參考性也十分有限，也可避免因為單一年度表現特別好或特別差的情況，而做出偏頗的投資策略。
以上資訊僅供研究參考使用，無推薦進出之意。
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