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撐過股匯雙殺及防疫險風暴,14家金控獲利、股利開獎!這8家「配股又配息」

撰文者:謝宜孝 更新時間:2023-05-18 瀏覽數:19,879

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圖片來源:達志影像

金融類股,一直是不少台灣股民熱愛持有的股票之一,更是存股族的首選,最主要原因是因為國內金融類股,是屬於政府高度管制與特許的行業,再加上過去不論是在股息配發上還是營運表現,多能繳出非常穩健且亮眼的成績單,尤其是囊括銀行、保險、證券等業務於一身的「金控股」,更是深得眾多股民的芳心,而且有不少家金控被政府點名「大到不能倒」,為金融存股族們添加了長期布局的信心。

不過在2022年的股市逆風、防疫雙險等因素衝擊之下,不少金融類股可說是吃足了苦頭,嚴峻的財務狀況壓縮14家金控的整體獲利,也反映在今年的股利政策上。但即便如此,不少金融股們仍有非常多的股民擁護。


現在我們就來看看,14家金控中,誰才是今年前4月的獲利王?


金融存股》14家金控股今年前4月獲利總覽

從獲利EPS的絕對數值來看,14家金控中,今年前4月最賺的分別是富邦金兆豐金國泰金,累計EPS分別為1.76元、1元和0.86元。金控雙雄中的富邦金以及官股金控兆豐金,繼續蟬聯獲利冠亞軍。過去時常位居獲利二哥的國泰金,累計EPS以0.86元排行第3。

隨著疫情趨緩、防疫雙險陸續到期等因素,理賠金為金控們帶來的資金壓力已陸續減緩、虧損持續收斂,但當中幾家金控在旗下的保險業務,獲利表現上仍呈現虧損,例如兆豐金的兆豐產險(EPS -1.34元)、新光金的新光人壽(EPS -1.44元)、中信金的台灣人壽(EPS -8.28元)、國泰金的國泰產險(EPS -0.52元)。

另外值得留意的是,有幾家金控今年前4月的獲利賺贏去年同期,像是兆豐金、第一金、玉山金、台新金這4家,EPS年成長率都達30%以上。

金融存股》3家不配息、3家全配現金!配股又配息有8家

歷經了2022年股匯雙跌以及鉅額防疫雙險理賠壓力下壓縮獲利,也反映在金控股今年的配息表現上,從年初開始,金控配息的利空消息就不絕於耳。不過14家金控與去年發放的股利相比,確實都呈現縮水的情況。

為了方便讀者掌握14家金控們最新的配息情況,以下我們將各家金控的股利政策分為「不配股不配息」、「全配現金」、「配股又配息」這3組。

不配股不配息(3家):開發金、新光金、國票金

先前在配息局勢不明朗之時,玉山金(2884)率先在2月公布最新的股利政策,同時也開了金控股息縮水的第一槍,隨後其他家金控也陸續開始公告最新的股利政策。

截至本文撰寫時間止,國內上市櫃14家金控股利政策已全數公告,當中有3家金控在是確定不進行股利分派(不配股亦不配息),這3家分別是開發金(2883)、新光金(2888)和國票金(2889)。14家金控中,又以開發金的股民數最多、接近90萬人(88萬8,060人),不配息消息也讓不少股民感到失落。

全配現金(3家):華南金、國泰金、中信金

另外在14家金控中,「全配現金」的有3家,依股號排序如下:
華南金(2880):0.59元,盈餘分配率46.5%。
國泰金(2882):0.90元,盈餘分配率34.9%。
中信金(2891):1元,盈餘分配率64.5%。

暨配股又配息(8家)

攤開金控股們過去的配息紀錄,不少金控多會同時配發現金股利和股票股利,而今年剩下8家,依股號排序分別為:

富邦金(2881):現金1.5元、股票0.5元,盈餘分配率56.5%。
玉山金(2884):現金0.19元、股票0.38元,盈餘分配率54.5%。
元大金(2885):現金0.8元、股票0.15元,盈餘分配率55.2%。
兆豐金(2886):現金1.24元、股票0.08元,盈餘分配率100%。
台新金(2887):現金0.51元、股票0.42元,盈餘分配率85.3%。
永豐金(2890):現金0.6元、股票0.2元,盈餘分配率57.1%。
第一金(2892):現金0.8元、股票0.3元,盈餘分配率70.5%。
合庫金(5880):現金0.5元、股票0.5元,盈餘分配率69%。

這邊特地也列出了各家金控的「盈餘分配率」,指的是公司從年度盈餘中發放配息的比率。特別的是,在股息大縮水的情況下,兆豐金配發率還能有100%的水準!在金融股逆風的環境下,再次看見這檔官股金控的深厚實力。

金融存股》2家金控用公積配息:國泰金、合庫金

可以留意的是,14家金控中有2家金控今年配息有動用到公積,分別是國泰金和合庫金。從公開資訊站揭露資訊可得知(編按:公告名稱為「董事會決議分派普通股股利每股0.9元」),國泰金今年配0.9元現金,且全部是由公積配發。

另一檔是官股的合庫金,現金股利結構為公積0.12元、現金0.38元,現金股利部分合計0.5元。有興趣的朋友也可至公開資訊站查詢(編按:公告名稱為「公告本公司董事會決議111年度股利分派」)。

因為金融股去年獲利嚴峻的關係,金管會也特地開金控可用「公積」配息的大門,也就是拿「資本公積」及「法定盈餘公積」來發息,白話的說就是拿老本出來配,因此對投資人而言,金控使用公積配息不見得是件好事。

金融存股》高殖利率非高報酬保證

在配息上相較於去年,今年全數金控配息都出現縮水現象,因此現金殖利率也不如以往亮麗。若以2023年5月11日收盤價計,大多金控現金殖利率只剩2%~3%(股票股利暫不計入),和以前動輒5%、6%的水準有些差距,目前以中信金4.29%最高。

最後要注意的是,殖利率並非高報酬的保證,投資若只看現金殖利率,則容易掉入高殖利率陷阱。同時,現金殖利率也並非定值,也就是說,會依照股價、股息或投資人各自的持有成本而變動,最終還是得看報酬表現較為適當。

手中有存這14家金控的存股族們,也可時時留意最新的股利政策與營收情況,並適時地自行評估檢視、汰弱留強。

本文僅供研究參考,並無推薦進出之意。投資前應審慎評估、自負盈虧。

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