ETF獲利術

指數化投資只能選0050嗎?00692、006203報酬率如何?1張圖表告訴你答案

撰文者:雨果的投資理財生活觀 更新時間:2023-06-01 瀏覽數:12,113

圖片來源:達志影像

圖片裡的表格,是我從MoneyDJ網站的ETF投資策略功能裡,試算不同ETF定期定額投資的累積總報酬,分別比較了大盤指數型ETF元大台灣50(0050)、元大MSCI台灣(006203)與類指數型富邦公司治理(00692)的總報酬率表現。

0050、00692、006203定期定額累積總報酬表現


圖片來源:雨果的投資理財生活觀

試算圖表裡可以看的出來,過去8年的定期定額累積投資績效,包含股息再投入,總報酬率績效最高的是006203(43.64%),其次是00692(43.45%),然後才是0050(40.23%)。

是否買純市值型的指數ETF,一定比有考慮其他選股條件的表現較好?是否指數化投資就一定只能選0050?

這也是為什麼我會在《ETF存股》這本書裡介紹大盤型指數ETF與類指數ETF的原因,以上3檔ETF的選股邏輯與特色,我都有在書裡做解釋。

計算同樣區間的台灣中型100基金(0051),期累積報酬率為70%,年化報酬率9.4%,若以0050占資金85%,加上0051占資金15%的方式搭配,投資台股前150大市值的企業,可以獲得44.85%的總報酬率。

投資0050的人,也可以認真考慮同時搭配0051一起長期投資。

本文獲「雨果的投資理財生活觀」授權轉載,原文:0050 vs. 00692 vs. 006203的績效比較
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