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金控獲利配息大縮水,這檔金控仍是股民最愛?最新定期定額人氣排行一次看-Smart智富ETF研究室

撰文者:謝宜孝 更新時間:2023-06-26 瀏覽數:18,239

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存股 ETF 定期定額 理財 投資 謝宜孝

圖片來源:達志影像
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又到了公告每月定期定額的時間點!《Smart智富》團隊從2022年元月份開始,依證交所每月公布資料為依據,新增「定期定額交易戶數」的專欄主題,列出每月定期定額的熱門標的前10名排行(包含台股個股及ETF),讓讀者參考與研究。

定期定額》關注「定期定額交易戶數」有何意義?

一般來說,會用「定期定額」這種交易方式,通常會是資金不多的小資、存股族常見的投資方式,因此能藉由觀察定期定額交易戶數的多寡與變化情況,來觀察哪些標的是受到這些長期投資人的喜愛(編按:交易戶數的定義、計算方式請參見證交所網站表格下方說明)。


個股定期定額》總覽觀察

本期入榜的前10名個股,在名單與排行上皆與前一期相同,僅在數值上有出現變化。觀察重點如下:

台股自年初以來的反彈行情未歇,雖然5月時大盤尚未重回萬七大關,不過觀察若指數單月表現,以頭尾的收盤指數來看,5月大盤指數漲了近千點(942.48點)、單月漲幅約6.03%。

不過雖然台股單月呈現緩步上揚的走勢,但在股民個股定期定額的交易戶數上似乎並不特別熱絡,入榜的前10名個股中,定期定額的新增戶數都不到500戶,單月交易戶數增幅亦不到5%。

個股》存股族依舊最愛台積電(2330)

從交易戶數上,可發現護國神山台積電(2330)雖然單月增幅只有0.32%,但卻以霸榜之姿持續位居定期定額交易數之冠,交易戶數近6萬戶(5萬9,429戶)。

個股》玉山金、兆豐金、合庫金、第一金持續入榜Top 5

另外,從表1中還能發現,股民對金控股的愛依舊不減,入榜的前10檔中依舊有6檔是金控股。不過這也能看出,股民對金控股似乎存有一種「又愛又恨」的特殊情節,最大的原因可能就是今年來的金控股們表現不甚理想。

對金控股來說,近2年可說是多事之秋,去(2022)年最大的衝擊在於,隨著確診數不斷攀升、那看不見盡頭的防疫雙險理賠金;而今(2023)年又因去年鉅額理賠導致獲利與配息雙雙萎縮,14家金控不只配息較去年大縮水,當中更有3家直接不配息亦不配股,讓不少股民震驚錯愕之餘,部分金控也打破了自己多年來連續配息不間斷的紀錄。

此外,若是有長期關注本單元的投資朋友可能會發現,即便金控股們遭逢逆風、成績不理想,不過在每月定期定額表現上,金控股都能穩穩拿下排行Top 10中的6個席次,且每月變化都不太大,本月交易戶數甚至還有小幅增加的情況,由此也能再度看出,股民對金控股族群那種又愛又恨的心情。

ETF》總覽觀察

本期入榜的前10名ETF標的與前一期相同,但在排行上出現了一些變化,分別有4檔ETF出現易位,觀察重點如下:

國泰永續高股息(00878)和0056易位,00878由前一期的第3名攀升至本期第2名,0056則是由前一期的第2名,本期降至第3名。

另外2檔為ESG ETF的富邦公司治理(00692),以及高股息ETF家族的元大台灣高息低波(00713)這2檔名次互換,00692由前一期的第5名降至本期第6名,00713則是由前一期的第6名上升至本期第5名,其餘入榜的標的名次無變動。

ETF》00878定期定額戶數超車0056

單純從數據上來看,本期在定期定額數值上出現一個重大的變化——00878交易戶數正式超車高股息老大哥0056!

雖然00878在2023年2月時,挾著近90萬的受益人正式超車0056,截至6月2日時,00878受益人數已突破百萬大關,成為目前上市櫃40多檔的台股ETF中受益人數最高的國民ETF,但在定期定額交易戶數上,過去很長一段時間裡都是位居第3名,前2名分別是元大台灣50(0050)和0056。

不過為什麼特別提這一現象?上面曾提到,定期定額「通常」是小資族或是存股族常見的長期投資方式,而會被他們視為長期存股的標的,不外乎是受到這群股民的長期看好或認同。

若你有持續觀察每月ETF人氣榜與本單元的定期定額排行榜,或許會發現一個有趣的現象——高人氣(受益人數)的ETF,不見得會進入定期定額的Top 10排行之中!這代表什麼意思呢?也就是說,即便是高人氣的ETF,也不一定會受到長期投資人的青睞,而定期定額受歡迎的標的,也不一定會具有高人氣的表現。至於這每月這2大排行名單上有何異同,就留給讀者朋友們自行觀察囉!

ETF》00713續居增幅之冠

在定期定額排行榜名單中,高股息ETF族群的00713依舊是本期交易戶數的增幅之冠,單月增幅來到近2成(19.9%),是本月10檔中唯一一檔增幅來到雙位數的ETF。

至於它在近半年多裡逐漸受到矚目的可能原因,有興趣的朋友可參考前一期的內文,或是台股ETF的「轉骨之路」這篇文章做研究。

ETF》市值型0050、006208長期受歡迎

近年來雖然高股息ETF漸成為市場投資人的新歡,不過掛牌至今已有10年以上歷史、跟台股大盤連動性極高且還是追蹤同指數的市值型ETF的0050和富邦台50(006208),長期都在定期定額排行榜前5名中屹立不搖,尤其是0050更是持續霸榜很長一段時間,至於未來是否有機會被00878超越、成為市場裡的新氣象?未來仍可持續觀察。

特別要提醒的是,定期定額排行僅能顯示多數股民的投資喜好,並非報酬高低表現。以上推論僅供研究參考使用,無推薦進出之意,投資人投資時仍得審慎評估、自負盈虧。

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