ETF獲利術

銀彈有限,高股息ETF怎麼布局?達人郭莉芳回測:定期定額這天買進報酬最好

撰文者:郭莉芳 更新時間:2023-12-20 瀏覽數:5,073

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ETF 定期定額 配息 0056 00878 00918

圖片來源:達志影像
摘要
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1.錯過的標的,就跟錯過的愛人一樣。
2.值得的人,錯過了還是可以努力追回來,好的標的也是。
3.沒有什麼最好的投資時機,只有對的投資標的與策略。

最近高股息ETF實在太夯,不少粉絲看我之前的貼文,私訊問我:「老師,你是買哪一檔?」(編按:本文撰於2023年12月15日)


說來害羞,深具實驗精神的我,手上的高股息ETF共有4檔不同標的(笑)。

元大高股息(0056)是高股息ETF的始祖,當年我就開始買進,後來的國泰永續高股息(00878),我也曾經擁有;2022年下半年起,高股息ETF如雨後春筍般,一檔接棒一檔地登場,銀彈有限的我,只好階段性汰舊換新。

一來是因為高股息ETF老兵的股息已經領了好一陣子,含息報酬也算滿意,所以我就換人做做看;再者,則是因為高股息ETF新兵們各有各的選股邏輯,因此我就手癢,想要親自試單看看(這就是典型射手座的好奇心與實驗精神,嘿嘿)。

不在乎天長地久,只在乎領息久久

既然是高股息ETF,那麼配息率高是一定要的,除了這個特點,績效表現也很重要。這一點就不得不提到大華優利高填息30(00918)了,大華銀這檔ETF發行超過1年,目前即將要配息第3次,前2次分別配出0.2元與0.75元,第3次將配出0.67元,單次配息超過3%,累計3季的配息已有1.62%。

除了配息漂亮,沒想到報酬率也很亮眼,已經拿下今年以來的台股ETF績效第4名,真的很厲害!

我去回測了幾檔有名的高股息ETF表現,不難發現,00918今年以來的表現,更勝老牌的0056、00878,果然,年初我的變心策略,改投新ETF的懷抱,似乎對於資產加值的效果更好一些。

圖片來源:郭莉芳

定期定額布局ETF,領息、價差兼得

00918公布12月配息,預計每單位配息0.67元,單次的配息率超過3%,預計在12月18日除息,算起來2023年3次配息共累積1.62元。

以2023年均價來算的話,00918的年均殖利率,相當符合高股息的期待,有興趣的粉絲們記得把握最後買進日,幫自己購買生日禮物,而且這個禮物未來每一季都還會發紅包呢!

不過,這幾天看著它股價直直漲,12月14日這一天,股價已經來到新高(22.49元),大家應該跟我一樣,又愛又怕受傷害,很想追,但又怕追高風險吧?

不要說你怕,我也會怕怕!所以我建議,現階段大家還是用定期定額的方式來投資高股息ETF比較好,尤其是小資族或是風險意識高的人,不妨用買零股的方式,例如一次買500股,用長期投入、分散入市的策略來保護自己。

我以00918為試算標的,用每月1日、2日…一路到30日,分別投入00918,計算從掛牌以來(2022年11月24日~2023年12月6日),每個月定期定額1萬元的含息總報酬,

以每個月1日買入計算(若遇到假期,則在休假前一日扣款),截至2023年11月底,含息報酬率26.25%,是所有試算中最高的,也就是說,每月1日定期定額00918的投資效果,優於其他日期進場。

圖片來源:郭莉芳

因此,不管你看好哪一檔標的,考慮一下,月初進場可能比較理想。當然,如果你想要領到當季的配息,就要多留意該檔ETF的最後買進日囉!

本文獲「郭莉芳理財講堂」授權轉載,原文

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