達人開講

存股月報》6指標篩選優質存股標的!12月營收出爐,2檔金融股年增率翻倍

撰文者:謝宜孝 更新時間:2024-01-26 瀏覽數:4,009

圖片來源:達志影像
摘要
{DS}

進入嶄新的1年、時序來到2024年1月中旬,也是各企業公告最新單月的月營收情況,與此同時,也是公布存股名單月營收的時間。在眾多的存股觀察名單中,誰能在最新的月營收表現上繳出好成績呢?

依規定,台股月營收財報數據會在每月10號左右,必須揭露、公告前一個月的月營收資訊。而本期的存股月報,也就是2023年12月份營收情況!同時,《Smart智富》團隊每月即時更新精心挑選的存股名單並於每季定期檢視,本期名單數共計為63檔。


存股篩選》6指標精選優質股

本系列在存股名單的選股邏輯上,主要是從基本面為主,也就是從財報中進行嚴格篩選,主要有這6大條件(需同時滿足,缺一不可):

存股條件1:連續10年營業毛利率都>20%

毛利率=((營業收入-營業成本)/營業收入)x100%,比率愈高通常代表公司的獲利能力愈高。

存股條件2:近10年中至少8年「營業利益率」>10%

營業利益率簡稱「營益率」,公式為:營業利益率=(營業利益/營收)x100%,也就是營業利益占營業收入淨額的比率多寡,代表一家公司利用「本業」的獲利能力,畢竟一家公司透過本業賺錢而非業外收入才是較為正常、健康的情況。

存股條件3:近10年中至少8年「股東權益報酬率」>10%

股東權益報酬率即為財報裡常見的名詞ROE(Return On Equity),公式為:ROE=(淨收益/ 股東權益)x100%,代表公司利用資本的賺錢效率,一般來說ROE愈高表公司為股東賺進的報酬愈高,是衡量1家企業獲利能力的常見指標之一。

存股條件4:連續10年EPS(稅後)為正值

每股盈餘(EPS)公式為「淨收入/在外流通股數」,單位為元,簡單來說,指的是每股能賺進多少錢的意思,同樣是用來衡量公司獲利能力的指標,EPS愈高、表示公司愈會賺錢。不過這邊EPS採的是稅後數值,因為即便一家公司賺很多,但最終還是得繳稅給政府,所以得看「稅後」的數值。

存股條件5:「現金殖利率」>5%

相比上述4點,這項條件對多數人來說應該熟悉很多!現金殖利率=(現金股利/股價)x100%,通常現金殖利率愈高,能拿到的配息額也會愈多。

存股條件6:連續10年配發「現金股利」不間斷

對存股族來說,最重視的因素之一不外乎就是「領息」,因此在配息穩定度上也是非常重要的指標,自然不希望配息中斷的情事發生,因此這邊以至少連續10年配息,當做配息穩定度上的鑑別基準。

在這樣邏輯下所選出來的個股,必須全數符合、同時滿足這6大條件,當中若有1項指標未達標就無法納入。

63檔存股名單月營收表現

不過在正式進入存股名單營收前,得先了解一下什麼是「單月營收月增率(%)和「單月營收年增率(%)」。

「單月營收月增率(%)」是什麼?

公式=(單月營收-前月營收)/前月營收x100%

單月營收月增率(MoM),又可簡稱為「月增率」,它指的是一家企業的最新月營收與前一個月的營收的百分比變化。不過是因為該指標是以「月」為單位、時間較短,故一般來說,在觀察一家企業的財務狀況時,還會同時觀察單月營收年增率、每股盈餘或其他相關指標。

「單月營收年增率(%)」是什麼?

公式=(單月營收/去年同期單月營收-1)x100%

在企業的每月營收表現上,由於部分公司所屬的產業1年中會有淡季、旺季之分,所以若只觀察一家公司單月的營收表現如MoM,則可能會有失真、不客觀的情況發生,而「單月營收年增率(YoY)」指的是本期營收相較於去年同期的情況,參考價值性更高。

下表將以2023年12月份「營收年增率」由高至低排序,並提供12月份的營收年增率、營收月增率、股價等財務數據供讀者參考,幫助讀者建立基本的存股口袋名單,讓你時時刻刻追蹤自己的股利樹、更快地養大自己的荷包!

在本月63檔存股名單月營收的表現中,有2檔非常驚人、營收年增率皆在100%以上,且還同為金融股,分別是中信金(2891)富邦金(2881),年增率數值分別為500.07%和184.18%。

另外,14家金控股2023年全年營收也全數公布了,對各大金控全年營收有興趣的朋友,可參考這篇<2023年金控獲利王獎落誰家?14家金控獲利出爐!富邦金、國泰金、兆豐金...11家賺贏去年全年>

另外要注意的是,本專欄的表格數值是以「單月」為時間單位進行的獲利營收觀察,並非企業長期的獲利表現。而這63檔存股名單的每月營收情況,會定期在每月中旬左右進行更新,有興趣的朋友也可多留意和追蹤囉!

本文僅供研究參考,無推薦進出之意。投資前應審慎評估、自負盈虧。

延伸閱讀
影片》逆全球化來了!會如何影響美元利率走勢?2024年,柏瑞投信基金經理人馬治雲對全球經濟展望如何?
出道即顛峰,開盤即高點!LINE Pay登錄興櫃股價合理嗎?網友反應一次看
台股選後震盪,未來展望如何?內外資一致看好AI商機,7檔個股可望有表現

  • «
  • 1
  • »

您可能有興趣的文章