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金控今年前2月獲利出爐!獲利3王再連莊,「這家」EPS成長直逼400%超會賺

撰文者:謝宜孝 更新時間:2024-03-19 瀏覽數:22,691

摘要
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金融股一直是不少台灣股民熱愛持有的股票之一,更是存股族的首選。無論是在每月定期定額排行榜還是人氣榜,金融股亦是榜上常客,如定期定額Top 10中有多達6檔是金控股;而集保所股權分散表受益人數最高的10檔中,不包含ETF在內,共有近半數(4檔)為金控股,若依人數高低排序分別為開發金(2883)、玉山金(2884)、中信金(2891)和國泰金(2882),其餘為電子類股和傳產股。

而金融股之所以受到廣大股民青睞,最主要原因是國內金融類股為政府高度管制與特許的行業,再加上過去不論是在股息配發上還是營運表現,金融股們多能繳出非常穩健且亮眼的成績單,尤其是囊括銀行、保險、證券等業務於一身的「金控股」,更是深得眾多股民的芳心,而且有不少家金控被政府點名「大到不能倒」,為金融存股族們添加了長期布局的信心。


2024年前2月獲利出爐!14家金控獲利誰與爭鋒?

時序來到2024年3月中旬,又到了最新一期金控獲利成績的開獎時刻。若從2023年全年度獲利表現做觀察,不難看出金控股獲利顯著回溫、喜迎春燕的趨勢,對於今年股利政策的態度也跟著樂觀不少,不少家金控紛紛喊出今年配息會比去年更優渥!

現在就來看看,在最新一期、2024年前2月的獲利表現上,14家金控中獲利表現誰能持續繳出亮眼成績?

累計EPS》最會賺金控:富邦金、國泰金、中信金

在今年前2月的獲利表現上來看,本期仍是由富邦金(2881)、國泰金(2882)和中信金(2891)這3家再度拿下「最會賺錢的金控」,累計EPS各自為1.72元、1.41元和0.68元,富邦金再度穩穩拿下金控獲利王寶座!

金控股獲利出現顯著回溫早已不是什麼新鮮事,從去(2023)年每月的累計EPS表現上多少能看出些端倪,尤其是當中有部分金控,在去年Q3時的累計獲利就已超過2022年的全年表現,不難看出多數金控股正在「大回血」!

EPS年成長率》獲利成長翻倍:國泰金、開發金、富邦金

除了累計EPS這個絕對數值外,另一個觀察重點在「EPS年成長率」上,也就是常聽到的YOY(Year on Year),簡單來說,就是以本期的累計情況和去年同期做比較。

從上表1上可看出,在國內的14家金控中,有3檔金控雖然在EPS獲利上不是賺最多,但卻有非常驚人的EPS年成長率,都來到100%以上,獲利是去年同期的數倍之多!例如386.21%的國泰金、277.78%的開發金,以及186.67%的富邦金。

6家金控正成長、1家持平

有6家金控雖EPS成長率雖不像國泰金、開發金和富邦金這麼顯著,不過與去年同期獲利相比,仍屬於「正成長」、賺贏去年同期,依EPS年成長率數值高低排序分別為65.85%的中信金、55.56%的元大金(2885)、33.33%的永豐金(2890)、13.04%的華南金(2880)、8%的台新金(2887)以及3.03%的第一金(2892)。

另外較特別的是官股性質的合庫金(5880),和較去年獲利表現持平,累計EPS皆為0.23元,年成長率0%(獲利跟去年同期相比,無成長也沒虧損)。

3家金控負成長、僅1家持續虧損

可留意的是,本期中有3檔金控獲利不如去年同期,分別是官股性質的兆豐金(2886),以及2檔民營的玉山金(2884)和國票金(2889),年成長率各自為-3.57%、-7.14%和-7.69%。不過要注意的是這3家金控僅是獲利賺比去年同期少,並非虧損。

提到虧損,在14家金控中至今唯一持續虧損的,即是新光金(2888),新光金在2023年每月累計EPS表現上皆為負值,也就是當年度每個月都在虧損,且截至本期為止已經連續虧損超過1年之久。不過可注意的是,新光金本期累計EPS以-0.06元,和去年同期的-0.39元相比,似乎有呈現虧損收斂的情況,有興趣或手中持有新光金的朋友,可陸續留意新光金的後續表現及情況。

14家金控現金殖利率表現

隨著多數金控股們獲利顯著回溫,不少股民因此對今年度的股利發放政策也更為樂觀,不過在正式公告最新股利政策前,各家金控究竟會配多少誰也說不準。截至本文撰寫時間2024年3月11日止,各家金控目前尚未公告最新的股利政策,待後續發布消息後,將會每月在本專欄中進行更新。

另外,在「現金殖利率」觀察上,礙於最新股利政策尚未公告的關係,因此暫以2023年(股利發放年度)的現金股利、3月11日收盤價來計算現金殖利率,可發現全數金控股們的現金殖利率都不超過4%,僅有2檔現金殖利率最高、超過3%,分別為3.30%的中信金,以及3.12%的兆豐金。

高殖利率並非高報酬

最後要提醒的是,高現金殖利率並非高報酬的保證,投資若只看現金殖利率,則容易掉入「高殖利率陷阱」。同時現金殖利率也並非定值,會因股價、配息額多寡或投資人各自的持有成本而變動,最終還是得看報酬表現較為宜。而手中有存這14家金控的存股族們,也可時時留意最新資訊、並適時地自行評估檢視、汰弱留強。

本文僅供研究參考,並無推薦進出之意。投資前應審慎評估、自負盈虧。

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