ETF獲利術

債券、產業、市值、高股息ETF,如何操作?4類型都有,佑佑透漏1類型續抱

撰文者:林帝佑 更新時間:2024-03-26 瀏覽數:3,356

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ETF 聯準會 高股息 0056 降息 00878

圖片來源:達志影像
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每一年,我都會設定資產目標,並透過持續地理財、投資,希望能在預期的年紀存到既定資產,順利離開「老鼠圈」。

回顧2023年,股市大好,台股全年繳出26%左右的報酬率,是新興亞股中的第1名,因此我近年來側重的被動投資——ETF部位也都繳出了不錯的成績單。


這篇文章就來回顧一下2023年,我對手中ETF部位的想法以及操作,給大家參考,也留給來年的自己作為紀錄。佑佑手上的ETF可以分成4大類,包含市值型、高息型、產業型、債券型,以下就以各類別來看:

類別1》市值型ETF

我持有的市值型ETF是富邦公司治理(00692)從2021年9月開始每個月定期定額,並採取低檔加碼策略,低檔則是以「樂活五線譜」來做判斷,當跌到悲觀線以下時,我會往下分批愈加愈多,2022年加碼大約7次;但2023年我都沒有找到加碼的機會,所以2023年就是乖乖地定期定額。

2024年,我打算繼續採取定期定額、低檔加碼的方式,持續穩健放大部位、參與市場,目前也沒有想要逢高調節的想法,因為這檔ETF,我原本就想堅持存5年來看看成果。

類別2》高息型ETF(高股息ETF)

我有2檔高股息ETF,分別是元大高股息(0056)國泰永續高股息(00878)。對於高股息ETF,我是採取低檔買進的方式布局,目前手上的部位都是建立在2022年的熊市。由於2023年多數的高股息ETF都漲了不少,我沒有低檔買的機會,反倒因為覺得漲太高,而適度做了調節。

高股息ETF買賣策略是低檔分批買回、高檔分批賣出,但最多只能賣一半,所以若有機會回跌,我會買回原本的部位,等之後資產再長大一些,再把每一檔高股息ETF的部位放大,慢慢養大現金流。但目前這件事不急,重點是資產要先變大!

類別3》產業型ETF

我買的是富邦未來車(00895),這一檔我從2021年10月開始定期定額,當時買進就預設報酬率到30%時要贖回獲利部分,也沒有低檔加碼的計畫,所以2023年第3季時,我先獲利了結1次,然後持續定期定額。

不過,因為我在2024年1月初有比較大筆的資金需求,所以當時先暫停扣款、也陸續賣出手上部位,打算先出清,等資金調度完成、現金流穩定之後,再找1檔~2檔產業型ETF持續定期定額。

類別4》債券型ETF

我從2022年第4季~2023年第4季都有陸續布局債券型ETF,目前手上有4檔,包含復華彭博非投等債(00710B)、富邦全球投等債(00740B)、元大美債20年(00679B)和元大美債20正2(00680L)。

當時布局,是因為殖利率不錯,又預期將來降息會有資本利得,後來還買到債券型ETF變成我個人ETF部位中占比最大的類型。

2023年上半年比較辛苦,因為利率還在高檔以及升息循環,所以我算是被套了一整年;不過第4季情勢較明朗,聯準會(Fed)多次暫停升息,所以債券價格回升,也讓資產價格迅速拉回。展望2024年,待降息之後有資本利得,我就打算陸續賣出。

以上是我個人的操作想法,投資沒有對錯,如果發現有更好的方法,我也會適時調整。記得「贏在修正,不在預測」,反正重點是,2024年也要繼續賺錢、放大資產!

本文獲「Hi~I'm佑佑:)」授權轉載,原文:理財作家的4大類ETF操作筆記,2024年這類型繼續抱!

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7年級後段班,不是草莓族、也絕非靠爸族。目前在《Smart智富》月刊擔任記者,不只因為工作需要,而是本身熱愛理財,所以積極學習任何能賺錢的相關知識。工作5年,還了20萬元的學貸、去了9個國家,還累積破百萬元的資產,被同事戲稱「小猶太」,希望能幫助讀者一起賺大錢!出國玩!


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