達人開講
台股ETF有4檔可以安心存 年輕人買0050、退休族買0056
撰文者：詹宛霓 更新時間：2017-09-20
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挑選標的》投資組合混搭多種ETF更穩健
現階段台灣已經公開發行的ETF中，怪老子認為可以選擇以下4檔的其中一檔來存：
1.元大S&P 500（00646）
這檔ETF是追蹤美國的S&P 500指數（標普500指數），因此買進這檔ETF就等於買進了美國的500間大型上市公司。怪老子解釋，在MSCI世界指數的成分股當中，美股就占了其中6成，因此這檔ETF是作為代替投資全世界的最適標的。
2.元大台灣50（0050）
如果是想要投資熟悉的市場，元大台灣50則是個好選擇。元大台灣50是投資台股市值最大的前50間公司，發行ETF的投信公司每季都會檢視一次持股，凡是體質不佳的公司會被踢出成分股，自動汰弱留強，因此投資人不用擔心買到下市的公司。「只要台灣經濟持續成長，指數持續向上走，投資元大台灣50就會賺錢。」怪老子說。
但有些人會質疑，台股指數最高也不過就破萬點，這樣哪有持續成長？怪老子解釋，其實台股指數並非停滯不前，只是大盤每年除息把指數除低了，台股其實是一波波持續往上的。如果看的是台股加權報酬指數（含股息報酬），截至2016.11.01為止是1萬5,286點，即便在金融海嘯前高點買進的人，到現在投資報酬率也有31.74%左右（詳見圖1），「所以在任何一個時間點買，指數都會持續向上。」怪老子強調。
3.元大高股息（0056）
元大高股息是從台灣50指數和台灣中型100指數中，挑出未來一年預測現金股利殖利率最高的30檔股票作為成分股。
至於該買元大台灣50還是元大高股息呢？怪老子認為，端看個人需求而定，如果是退休族，可能需要股息收入來支應生活支出，就比較適合投資能穩定配息的元大高股息。
如果是一般注重資產累積的年輕人，則比較建議元大台灣50。因為元大台灣50不是著重在配息，因此成分股中包含較多的成長股，股價波動相對元大高股息來得大，較有機會賺取更多的資本利得。
4.FB上証（006205）
由於中國也是世界數一數二大的經濟體，且經濟增速更甚於美國，因此怪老子認為也可以長期投資中國的ETF，但他也提醒，中國股市相較上述3者波動度更大。舉例來說，像2016年年初短短1個月就跌掉22.65%，因此在投資之前，要有定期定額也有可能在某段期間出現20%負報酬的心理準備。
如果投資人怕只投資單一標的風險太大，怪老子建議可以搭配海外的債券型ETF，例如AGG，股票比重則以「90歲－當前年齡」來決定，也就是說年紀介於35～45歲者股債比大概是各半。
不想買海外發行的ETF的人，也可以考慮用上述4種國內發行的ETF混搭來降低風險，怪老子建議，美國ETF最好占50%、台灣和中國則各占25%。
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