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台股ETF有4檔可以安心存 年輕人買0050、退休族買0056

撰文者:詹宛霓 更新時間:2017-09-20 瀏覽數:802,898

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台灣50 0050 ETF 0056 怪老子

定期定額》買在平均價位,積少成多
有了標的後,怪老子建議可以每個月定期定額投入,雖然ETF像股票一樣,最小單位就是1張(1,000股),有時候一買就是上萬元,一般小資族可能負擔不起。但如果是向銀行購買,則可以分成每月3,000元定期定額。但要注意的是,此種購買方式等同於一般申購基金,是透過信託管理的方式,因此每年會被收取0.2%的信託管理費。

有些人會擔心,定期定額的報酬率會不會很低?其實根本不需要擔心,根據怪老子統計,假使從元大高股息上市(2007.12.27)開始先投入一筆5,000元,之後每月月初定期定額投入5,000元,不需要抓高低點,到2016年11月1日為止,累積淨值就會達到68萬5,930元,換算成年化報酬率(含息)都有5.3%(詳見圖2)。


波段操作》利用10年均線戰法放大報酬
如果對於5%報酬還不滿意的人,有沒有什麼方式可以準確地在低點進場來放大報酬呢?其實只要對照「台股大盤指數的10年均線」來低買高賣,年化報酬率甚至有機會達到10%以上。

怪老子提供了一個簡單的投資方式,如果是投資元大台灣50,只要將買進次數分成12次,賣出次數分3次,當看到大盤指數來到10年線以上10%就分批買進;來到10年線以上40%就分批賣出。

投資過程中,如果沒有買滿12次就出現賣出訊號,就以出現賣出訊號當下的「(現金帳戶淨值+證券帳戶淨值)÷賣出次數」的金額來分批賣出。

假使有100萬元的資金,從元大台灣50上市以來就採取此策略,分成12筆8萬3,333元,出現買進訊號就進場,並在出現賣出訊號時分3批賣出,中間發放的股息都再投入。

如此一來,截至2016年10月底為止,總淨值會累積到416萬2,088元,換算成年化報酬率高達10.9%。

由於不是每一種ETF都可以看台股加權指數來操作,因此在「怪老子理財」的部落格上還提供了回測程式,讀者可以自行測試0050 ETF、0056 ETF和上證綜合指數(可用來回測FB上証)等標的對應指數均線的最佳買點和賣點。

圖解教學》
首先,進入「怪老子理財」部落格首頁後,點選左側①「股票」項目下的②「ETF投資策略分析與試算」。

進入ETF投資策略分析與試算頁面後,點選③「點我直接線上試算」便會自動跳至「線上試算」,再點選想回測的④「投資標的」(此以上證綜合指數為例),並輸入各項試算數據後(此以網頁預設數據為例),按下⑤「均線加成分析」,即可得到試算結果。


現  職: 「怪老子理財」部落格站長、《Smart智富》月刊專欄作家
投資資歷:20多年
著  作: 《怪老子教你-這樣算解答一生財務問題》、
                   《怪老子教你-理專不想告訴你的穩穩賺投資法》

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