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定期定額 高股息 0056 回測
那麼如果做定期定額的績效會如何呢？假設於2014年1月份起開始定期定額，在每月的月底投資3,000元，以收盤價買進0056，那麼到2019年6月底，累計報酬率為22.31%。以近5年半的歷史數據來看，單筆投資勝過定期定額。不過，若以XIRR年化報酬率的角度來看，據筆者以EXCEL運算，0056定期定額策略的年化報酬率達7.46%（註：定期定額回測，期間內無股利再投資，股息列入帳戶淨值）。註：數據為EXCEL四捨五入至整數位自動計算，因此有小數點差。
重點摘要》定期定額策略的好處包括1.每月投入，將每月收入紀律化儲蓄於股市。2.可攤平持股成本，降低被套在股價最高點的風險。3.不需花費許多時間研究技術、籌碼面決定進出點位。4.資金門檻較低，數千元即可起手。
定期定額策略面對到的難題包括1.在市場下跌時失去信心，停止投資。2.需挑選到長線趨勢向上的標的。3.平均成本的效果會逐漸淡化。
以近5年回測數據來看，單筆投資的總報酬率優於定期定額但定期定額不需在初期就投資一大筆資金，較為靈活，若以XIRR年化報酬率的角度來看，據筆者以EXCEL運算，0056定期定額策略的年化報酬率達7.46%。
本文經授權轉載自雞尾酒投資Bar
出生：1993年 現職：CMoney 財經專欄作者 簡介：對投資有極大的熱沈，喜歡接觸變化莫測的金融市場，並思考、記錄市場的脈動，賦予文字價值。目標是在操盤生活中，淬鍊出「穩定獲利、戰勝大盤」的交易系統。
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