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ETF攻略》3大重點看懂0056!艾蜜莉:從管理費和規模來看,還是偏好0050

撰文者:艾蜜莉 更新時間:2019-07-11

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0050 存股 ETF 艾蜜莉 配息 0056




上一篇討論了平均報酬率7%的ETF「台灣50(0050)」貼文底下,有許多粉絲也熱烈討論0056,尤其是0056的「高股息」這3個字,一定會馬上聯想到給的配息穩定、配息很高,感覺整個人都心花怒放了起來!但實際上真是如此嗎?艾蜜莉決定再寫一篇0056 ETF的專文介紹,提供給各位大大參考。

延伸閱讀:台灣50(0050)的介紹文章


1》元大台灣高股息ETF(0056)介紹
元大高股息0056 ETF,證券代碼是0056,2007年上市,由元大證券發行,它所追蹤的指數是「臺灣高股息指數(台灣證券交易所與FTSE合編)」,由30檔成分股所組成。首先,要注意的是0056「配息」的問題,股票發給現金股利,只是把左邊口袋的錢換到右邊口袋。

此外,在台灣的現金股利所得是要被課所得稅的(題外話:價差不用扣稅)。在此,艾蜜莉要補充一下,配息高低並沒有好壞的問題,而是要根據不同投資人的投資需求而定,端看你投資是要領穩定現金流?還是賺價差為主?

2》0056的選股方式
元大對0056的指數簡述是這樣的,「以台灣50指數與中型100指數共150支成分股作為採樣母體,選取未來一年預測現金殖利率最高之30檔股票作為成分股,並採現金股利殖利率加權。」

在此,艾蜜莉替各位大大畫一下0056的選股方式重點:
規則1:0056跟0050一樣,追蹤的標的都是台灣頂尖的企業,而且是直接從「台灣50」及「台灣中型100」的成分股裡挑選。
規則2:0056是預測未來一年,現金殖利率前30名的公司組成的ETF,並用殖利率決定權重。
規則3:單日總流動性要能有15億以上成交量,如果新納入的股票流動性太差,就有可能不會被納入。

下圖為2019年5月時,0056前10大持股資料:

圖片來源:元大金控

3》高股息ETF卻有可能領不到股利
高股息的標的是人為「預測」未來一年,並不確定真的100%確定有能力配發高股息的公司。下圖為0056 ETF歷年的配息狀況:

圖片來源:元大金控

一看就能發現0056在2008和2010年沒有配息,根據當時元大公布的說法是,原本有盈餘可以配息給大家,但是因為所投資標的未實現虧損高過我們可配息的盈餘(可能都買太高…),所以就沒錢配息給大家了。

後來已經公告修改信託契約,因此,2011年以後跟未來幾乎會配息,最後,大家可能會想問:以投資ETF來說,到底應該買0056好?還是買0050好呢?從存股的角度、總管理費的高低、ETF規模的大小來看,艾蜜莉對台灣50 ETF的喜愛度還是高於高股息。

0050與0056之比較

★警語:以上只是個人研究記錄,非任何形式之投資建議,投資前請獨立思考、審慎評估,
切勿以跟單模式進行!

本文經授權轉載自小資女艾蜜莉的理財學
                             蜜莉——自由之路
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出  生:1982年

學  歷:長榮大學大眾傳播系

現  職:金融研究員

著  作:《小資女艾蜜莉:我的資產翻倍存股筆記》、
《艾蜜莉教你:自動化存股小資也能年賺15%》

操作戰績:將180萬元本金透過逆勢價值投資,在5年多內翻成425萬元資產

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