ETF獲利術

國民ETF「00878」績效遭超車?低調贏家現身!從定期定額、單筆購入看成效

撰文者:股感知識庫 更新時間:2023-05-04 瀏覽數:39,272

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單筆購入績效比較

從下圖我們可以很明顯的發現,00878和國泰台灣高股息基金的績效在剛成立的前幾個月可以說是亦步亦趨的,但是自2020年10月開始,國泰台灣高股息基金的績效慢慢開始超越了00878,並且有逐漸擴大的趨勢,直到現在(2023年4月),兩者的績效差異已經來到了將近50%,那這是為什麼呢?如果我們攤開這兩者的持股變化,或許可以一窺一二。

圖片來源:MoneyDJ


從下表我們可以發現,國泰台灣高股息基金在投資標的的選擇上十分靈活,在前5大持股中幾乎都能夠選到時下熱門的議題,而00878則受限是採完整複製指數的投資方式,因此投資標的的變動可以說受到很大的限制(每年5月以及11月才會進行成分股定期審核,其他時候的變動都是受到股價漲跌影響),光是看到被稱作大牛股的仁寶持續榜上有名,大概就能體會成分股的變動是多麼不靈活了。

在這張表上沒有列出來的2021年Q2,國泰台灣高股息基金甚至持有將近10%的航運股,也就是航海王題材最熱門的時候,而當時候00878還是以投資電子工業以及金融業為主,就是因此,我們才會看到在2021年Q1兩者績效大幅拉開的現象。

當然這不能怪00878,畢竟ETF是屬於被動投資的金融商品,但是我們也可以在這兩者的比較中看到主動型基金的特色,也就是基金經理人的選股能力。

圖片來源:股感知識庫

定期定額績效比較

看完單筆購入的績效比較以後,這邊當然也要來比較一下定期定額的績效孰優孰劣,從下面2張圖我們可以看到,國泰台灣高股息基金再一次地打敗了00878,無論是累積資產的速度抑或是報酬率,國泰台灣高股息基金都是顯著優異於00878的,這邊值得一提的是,由於基金的費用率範圍比較大,因此報酬率會出現3%的差異,但是即便你定期定額投入的平台收取你最高的3%申購手續費,你的績效仍會高於1元手續費定期定額投資00878。

這邊的計算都是包含費用的,所以沒有投資基金費用很高,會吃掉報酬的問題,因為就算報酬被吃掉3%,還是勝過00878的績效,看到這裡,你還會繼續投資00878嗎?

資料來源:TEJ

資料來源:TEJ


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