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ETF人氣榜》高股息ETF大亂鬥，00919如何殺出重圍？1原因技壓群雄-Smart智富ETF研究室
撰文者：謝宜孝 更新時間：2024-01-09
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圖片來源：達志影像
近年來，隨著ETF投資風氣日漸盛行，投資ETF已成為這時代下的投資新顯學，不只ETF的投資人數上屢創新高，且ETF不只是檔數愈來愈多，更出現諸多變形與變化都有愈趨多元且複雜的趨勢，如配息頻率、指數中的選股因子、聚焦單一產業等...，各種新型態的ETF正如雨後春筍般不斷冒出，現在的ETF市場儼然已進入了一個百家爭鳴的大投資時代。
不過令人好奇的是，對於廣大的ETF股民來說，究竟是新推出的ETF會受到矚目，還是老牌的ETF更具人氣、更受歡迎呢？能從受益人數中看出什麼樣的訊息呢？
為什麼得關注ETF「受益人數」和「資產規模」？
「受益人數」其實指的就是該檔ETF的持有人數，換句話說也就是股東數，是能最直接反映一檔ETF受歡迎程度的常見指標，受益人數愈多、人氣愈旺，多數時候也會反映在基金（ETF）的資產規模上，也就是愈多人投資、買進持有的ETF，資產規模通常也會跟著愈高，當然也愈不容易有下市、遭到清算的風險和危機。
2023年已正式落幕，現已來到全新的2024年1月，又到了公告最新ETF人氣榜的精彩時刻！現在我們就以集保所最近一期（2023年12月29日）所公布的受益人數資料為依據，在台股ETF中，哪些類型的ETF最受台灣股民的青睞？市值型ETF、高股息ETF？又或是科技類的半導體、5G、AI？你喜愛的ETF有入榜嗎？不過要注意的是，受益人數（人氣）愈多，並不代表報酬愈好。
在本期的人氣排行榜Top 10中，人氣最高的前10檔ETF標的與前一期相同，不過在名次上有些微異動，分別是高股息ETF的群益台灣精選高息（00919）、老牌市值型ETF的富邦台50（006208），以及產業型的國泰台灣5G+（00881）這3檔。
00919由前一期的第7名上升至本期第5名，006208則由先前的第5名掉至本期第6，00881同樣也下降1名，本期人氣排行居第7位，其他ETF名次上無異動。
截至2023年29日止，國內上市櫃的台股ETF一共來到48檔，當中在人氣表現上，依舊是以人氣巨頭——國泰永續高股息（00878）、元大高股息（0056）和元大台灣50（0050）稱霸前3名，受益人數分別來到116萬8,603人、97萬8,478人和65萬9,680人。
值得留意的是，00878在2023年2月時，以89萬9,452人的受益人數成為新一代ETF人氣王後，每月都能衛冕人氣王寶座，至今時間長達11個月（2023年2月～2023年12月），同時00878依舊是目前唯一1檔受益人數突破百萬大關的台股ETF，高人氣表現至今仍無人能出其右。
一般來說國內高股息ETF的年均殖利率（配息率）約有5%左右的水準，而在2023全年的配息表現上，00878年均殖利率約為6.44%、全年配息額6.44元，而能繳出6%以上的成績已屬相對高水準表現。
歷久彌新的人氣二哥——元大高股息（0056）
0056和00878一樣，同樣是檔別具市場意義的高股息ETF。身為國內成立最早的高股息ETF、於2007年12月底掛牌的它，走過金融海嘯、2020年3月的短暫股災、2021年的大多頭、2022年股債雙跌的大熊市等...，至今已邁向第17個年頭。身為高股息ETF老大哥的它，不只走過市場多空，大多時候更能在百日內完成填息，至今已寫下連續12個完整年度配息不間斷的紀錄，過去表現也是股民們有目共睹的。
對不少投資人來說，2023年是個非常特別的一年，原因不外乎是市場由空轉多、不少ETF績效大爆發的一年，而對0056而言，同樣也具有指標性意義，原因在0056做了2件事：
第1件事：0056改季配、納收益平準金
第1件事，就是0056的指數轉骨大調整，在2023年5月時由原先的年配息改為季配息，每年1月、4月、7月和10月除息，並同時納入收益平準金機制。不過早在2022年年底（12月）時，0056就有進行一次指數更改，當時是將成分股數由30檔擴增至50檔，算是0056在正式「轉骨」前的小幅調整（延伸閱讀：領到ETF股息就是賺到？誤會大了！那些券商沒告訴你的「收益平準金潛規則」）。
第2件事：0056全年配息額創新高
0056去年的第2件事，就是配息。0056配息需特別關注的原因，就在於是改為季配後的首年配息，全年度配發2.2元、創下近12年來的新高水準（配息額與2011年同為2.2元），全年度年均殖利率為6.87%，以高股息ETF族群的配息率表現來看，表現可說是相當不錯。
對多數持有高股息ETF的投資人來說，不外乎就是想要穩定收息，ETF配息自然是愈穩定愈好，不過近年來全球正有感通膨，若每年配息總額也能跟著成長，更是投資人的想望，而0056去年的配息表現，則符合了這一點，未來配息能否隨著時間緩步增長，仍待觀察。
另外，2024年1月也即將迎來0056全新年度的首次配息，1月除息時間預計落在1月17日，每股配發0.66元現金股利，以1月3日收盤價36.68元計，單次配息率為1.80%（＝（0.66元／36.9）ｘ100%），以每年配4次的季配息ETF來說，單次配息率有這樣的水準算是相對優渥。
雖然近年來國內高股息ETF大行其道，尤其是過去1年，無論在人氣還是績效上，不少高股息ETF的年度報酬都輾壓多數市值型ETF，績效跑贏大盤的也不少。在這樣的氛圍下，有檔元老級的ETF討論度或許沒高股息來得高，但卻長期處在人氣三哥的位置，它就是台灣首檔ETF的元大台灣50（0050）。
2003年6月30掛牌的它，至今已邁入第21年！值得留意的是，雖然0050人氣並非最高，但無論是在基金規模（是目前基金規模唯一突破3,000億元的台股ETF）還是在定期定額上都雙雙稱霸，極為內斂而低調。
另外在配息上，0050在去年的配息總額為4.5元，創下自配息以來的次高（僅次於2022年度配息總額的5元），年均殖利率為3.61%，以市值型ETF年均殖利率多在2%～4%的表現來看，也算不差。
同時，0050和0056一樣，也即將迎來今年首次的配息，除息日落在1月17日、每股配發3元。不過要注意的是0050配息和多數高股息ETF不同，並不是每次配息額都相近，而是1月配多、7月配少。
截至2023年底，國內高股息ETF目前一共來到18檔，在高股息ETF百家爭鳴的情況下，本期有檔ETF在人氣表現上一枝獨秀，受益人數單月增幅高達55.12%、技壓群雄，它即是群益台灣精選高息（00919）。
於2022年10月20日掛牌、至今僅有1年多時間的它，之所以受股民青睞的原因，和配息表現應脫離不了關係。還記得在2023年9月左右時，00919曾發出「未來4季配息不低於0.54元」的市場消息嗎？其原因就在於基金的淨值組成。而00919在去年3次的配息上，每次配息確實也都繳出不低於0.54元的成績單，且年度最後一次的配息還緩增至0.55元，配息額呈現階梯式微幅成長。
關於如何從基金淨值推測未來配息額的部分，礙於篇幅關係這邊就不再此贅述，對基金淨值、折溢價有興趣研究的朋友可參考這篇。
同時值得留意的是，依資料時間（2023年12月29日）00919基金規模已來到966億元，若依照這樣的成長速度，規模可能在近期突破千億大關，屆時將會成為「第5檔」千億級水準的台股ETF。
ETF高人氣並非高報酬保證
另外要提醒的是，ETF人氣愈高並不代表績效報酬愈好，只能說受益人數多寡反應了市場中多數股民的投資偏好與心性，與ETF的投資績效好壞並無直接關聯。同時若你有同時觀察每月下旬的定期定額專欄，會發現人氣排行榜的和定期定額排行榜中，兩者進榜的標的有些不同，這也顯示出股民的心性與有趣之處——受歡迎的ETF不見得是定期定額存股族的愛，當然用定期定額方式存ETF的股民，也不見得喜歡熱門標的。至於兩者標的異同，就讓朋友們自行比對，礙於篇幅關係就不在此贅述囉！
最後，在每月月初左右，會進行台股ETF人氣排行榜的月更新，喜歡投資台股ETF的朋友們，可要記得定期留意和保持關注囉！
本文僅供研究參考使用，無推薦進出之意。投資前應審慎評估、自負盈虧。
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