ETF獲利術

台股2萬點成新常態,00878、0056、台積電…定期定額大家都存誰?市值型ETF 006208成存股新歡?-Smart智富ETF研究室

撰文者:謝宜孝 更新時間:2023-05-27 瀏覽數:8,468

圖片來源:達志影像
摘要
本期在個股定期定額的部分,存股族最愛的10檔個股標的與前一期相同、無異動,最愛的前3檔依舊是台積電、兆豐金和玉山金,且前10檔中仍以金控股族群最多、來到8檔。ETF定期定額的部分,存股人最愛的3檔仍是由00878、0056和0050 三王所拿下。不過值得留意的是,本期單月戶數新增最顯著的黑馬,竟是老牌的市值型ETF——富邦台50(006208)?

定期定額》關注「定期定額交易戶數」有何意義?
股民最愛存的3檔金控:兆豐金、玉山金、合庫金
ETF定期定額3王不變:00878、0056、0050
老牌市值型ETF竄起:富邦台50(006208)
ETF》定期定額排行非報酬保證

時序進入2024年5月中旬,轉眼間今年也過了近一半,又到了公告每月定期定額的時間點!《Smart智富》團隊自2022年元月份開始,依證交所每月公布資料為依據,新增「定期定額交易戶數」的專欄主題,列出每月定期定額的熱門標的前10名排行(包含台股個股及ETF),提供讀者們做參考與研究。


今年來的台股可以用「牛氣沖天」來形容,台股中的權值類股——電子類股走強,帶動大盤驚驚漲突破2萬點大關,近期更屢屢創下新高紀錄!在多頭再起的市場氛圍下,本期(2024年4月)在個股及ETF的定期定額排行上,會再出現變化嗎?

定期定額》關注「定期定額交易戶數」有何意義?

一般來說,會用「定期定額」這種交易方式,通常會是資金不多的小資、存股族常見的投資方式,因此能藉由觀察定期定額交易戶數的多寡與變化情況,來觀察哪些標的是受到這些長期投資人的喜愛(編按:交易戶數的定義、計算方式請參見證交所網站表格下方說明)。

現在來看看,在台股與ETF上,誰最能夠獲得定期定額存股投資人的芳心?

個股》總覽觀察

個股部分,在本期入榜的名單當中,無論是入榜的個股還是排行皆與前一期相同、無出現異動,同樣以電傳金(電子、傳產、金融)這3大產業為主,且當中依舊是以金控股數量最多、高達8檔。

表1:2024年4月_台股定期定額交易戶數排行

排名

名稱(代號)

2024年4月交易戶數(戶)

2024年3月交易戶數(戶)

交易戶數增減數(戶)

交易戶數變化(%)

1

台積電(2330)

75,129

69,865

5,264

7.53

2

兆豐金(2886)

34,175

34,464

-289

-0.84

3

玉山金(2884)

28,420

27,875

545

1.96

4

合庫金(5880)

18,848

19,167

-319

-1.66

5

第一金(2892)

17,820

18,096

-276

-1.53

6

中華電(2412)

14,610

14,455

155

1.07

7

中信金(2891)

12,865

12,974

-109

-0.84

8

台新金(2887)

12,762

12,700

62

0.49

9

富邦金(2881)

12,127

12,128

-1

-0.01

10

元大金(2885)

11,108

10,898

210

1.93

註:本表依4月交易戶數由高至低排序
資料來源:證交所
整理:謝宜孝

股民最愛存的3檔金控:兆豐金、玉山金、合庫金

在入榜的8家金控中,清一色都是熟面孔,依官股或民營性質來看,國內4家官股金控有3家入榜,分別為兆豐金(2886)、合庫金(5880)和第一金(2892);民營部分則來到5檔,分別為玉山金(2884)、中信金(2891)、台新金(2887)、富邦金(2881)和元大金(2885)。

若你有長期關注本定期定額排行榜,可能會發現近幾個月來,國內14家上市櫃金控中,入榜的家數有略為增加的趨勢,以近1年來看(2023年5月期~2024年4月期),過去入榜的金控約只有6家左右,至今慢慢成長至8檔;入榜的其他個股多為電子和傳產股,如依舊是定期定額存股之冠的台積電(2330),以及鴻海(2317)、中華電(2412)和台泥(1101)等...,都是老牌且熟悉的存股標的。

不過在2024年2月時,鴻海、台泥這2檔正式跌出Top 10、落在第11名~20名之間,至今定期定額存股族的偏好心性尚未改變。對國內股民來說,金控股似乎有著特殊的魔力,即便過去不少家金控表現不如以往,導致配息大縮水、甚至終止多年來的配息紀錄,仍有為數眾多的股民依舊是不離不棄;相較之下今年來金控股們喜迎春燕、獲利大躍進,也反映在今年度的配息上(延伸閱讀:金融存股》14家金控最新配息、獲利全公告!2家金控翻倍賺、僅1家金控不配息)。

ETF》總覽觀察

在ETF定期定額榜上,無論是入榜的標的排行次序,本期罕見地都與前一期相同、皆無異動,僅有數值上的變化。

表2:2024年4月_ETF定期定額交易戶數排行

排名

名稱(代號)

2024年4月交易戶數(戶)

2024年3月交易戶數(戶)

交易戶數增減數(戶)

交易戶數增減幅(%)

1

國泰永續高股息(00878)

260,991

256,438

4,553

1.78

2

元大高股息(0056)

256,772

254,137

2,635

1.04

3

元大台灣50(0050)

236,422

232,664

3,758

1.62

4

富邦台50(006208)

149,341

137,050

12,291

8.97

5

群益台灣精選高息(00919)

106,530

98,865

7,665

7.75

6

元大台灣高息低波(00713)

81,976

80,823

1,153

1.43

7

復華台灣科技優息(00929)

62,417

58,768

3,649

6.21

8

富邦公司治理(00692)

34,931

34,842

89

0.26

9

元大臺灣ESG永續(00850)

25,525

25,145

380

1.51

10

國泰台灣5G+(00881)

24,509

23,442

1,067

4.55

註:本表依4定期定額交易戶數由高至低排序
資料來源:證交所
整理:謝宜孝

定期定額3王不變:00878、0056、0050

國泰永續高股息(00878)前一期時,定期定額戶數首度超越元大高股息(0056)後,本次依舊摘下ETF的定期定額之冠,而老大哥0056則繼續暫居第2名不變。不過有趣的是,00878和0056在戶數上由前一期的2,301戶擴大至本期的4,219戶,差距似乎有拉大的跡象!假若未來差距持續拉大,那麻0056要重返過去定期定額的王者之位,可能也會愈來愈有難度,值得持續觀察(延伸閱讀:00878、0056怎麼選?成分股、報酬率、配息表現完整比較!-Smart智富ETF研究室)。

另外在存股3哥的部分,為國內首檔ETF、元老級的元大台灣50(0050)所拿下;而目前定期定額戶數達20萬戶以上的,也僅有0087800560050這3檔。

老牌市值型ETF竄起:富邦台50(006208)

在各種ETF百家爭鳴的現在,特定主題型或高股息等...這些新型態、含特殊選股因子的ETF成了市場焦點。相較之下,那些早期推出的市值型ETF在選股邏輯上就顯得相對「樸實無華而單純」,而本期另一個焦點就是0050的攣生兄弟——富邦台50(006208)。本期它以8.97%的數值拿下單月定期定額成長之冠!

過去有好一段時間,ETF定期定額戶數增長MVP都是由特定的高股息ETF所拿下,為何本期會換成是一檔掛牌超過10年的市值型ETF呢?背後的原因,推測可能和不斷創新高的台股表現有關。

今年以來(編按:2024年1月2日~5月21日)收盤,大盤自1萬7,853.76點漲至2,1236.75點,不到半年時間大盤漲近4,000點(3,382.99點)、漲幅為18.95%。若觀察近1個月(編按:2024年4月22日~5月21日)台股走勢,短短1個月時間大盤上揚近2,000點(1,825.53點)、漲幅9.4%、非常驚人。而和0050追蹤同指數的006208,在大盤屢屢走高之際股價也因此受惠、不斷走升,推測有不少定期定額的存股族會選擇以006208來參與台股的多頭行情。

另外,或許你可能會發現,既然006208和0050追蹤指數相同(投資內容一樣),為什麼多頭下0050定期定額戶數沒有出現顯著增加?背後原因或許和兩者的股價高低有關!截至撰文時間5月21日收盤止,0050和0056每股價格各為167元、97.6元,006208價格相當於0050的6折左右,對資金不多、定期定額存股的股民來說,006208價格相對親民不少。

不過要特別一提的是,006208的股價較0050低,常會給人較「便宜」的感受,實際上可能不一定比較划算。有興趣的朋友可從這篇<0050、006208誰比較好?報酬、殖利率、內扣費用等7項目大PK-Smart智富ETF研究室>做研究。

ETF》定期定額排行非報酬保證

最後特別要提醒的是,定期定額排行僅能顯示多數股民的投資喜好,但並非報酬高低表現,也不見得每個入榜的標的都適合長期存股。

以近年來市場熱度非常高的高股息ETF為例,人們對「高股息」的投資訴求已不是想要「領高息」這麼簡單,除了配息頻率愈來愈高外,在最重要的選股邏輯上也愈趨複雜、愈來愈難懂,ETF的主動性也愈來愈強,或許這也是未來可望開放主動型ETF的可能原因之一。

而高股息ETF的演變,從最早的單純依殖利率表現篩選的「純高股息ETF」,到後來開始加入愈來愈多種選股因子(Smart beta)後進而出現愈來愈多種變形,例如鎖定單一產業的高股息ETF、結合ESG的高股息ETF等...。時至今日,不少ETF早已不是傻傻買、無腦存這種單純的產品,在投資前務必得先釐清背後邏輯為宜。

以上推論僅供研究參考使用,無推薦進出之意,投資人投資時仍得審慎評估、自負盈虧。

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