ETF獲利術
台股2萬點成新常態，00878、0056、台積電…定期定額大家都存誰？市值型ETF 006208成存股新歡？-Smart智富ETF研究室
撰文者：謝宜孝 更新時間：2023-05-27
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圖片來源：達志影像
摘要
本期在個股定期定額的部分，存股族最愛的10檔個股標的與前一期相同、無異動，最愛的前3檔依舊是台積電、兆豐金和玉山金，且前10檔中仍以金控股族群最多、來到8檔。ETF定期定額的部分，存股人最愛的3檔仍是由00878、0056和0050 三王所拿下。不過值得留意的是，本期單月戶數新增最顯著的黑馬，竟是老牌的市值型ETF——富邦台50（006208）？
●定期定額》關注「定期定額交易戶數」有何意義？
●股民最愛存的3檔金控：兆豐金、玉山金、合庫金
●ETF定期定額3王不變：00878、0056、0050
●老牌市值型ETF竄起：富邦台50（006208）
●ETF》定期定額排行非報酬保證
時序進入2024年5月中旬，轉眼間今年也過了近一半，又到了公告每月定期定額的時間點！《Smart智富》團隊自2022年元月份開始，依證交所每月公布資料為依據，新增「定期定額交易戶數」的專欄主題，列出每月定期定額的熱門標的前10名排行（包含台股個股及ETF），提供讀者們做參考與研究。
今年來的台股可以用「牛氣沖天」來形容，台股中的權值類股——電子類股走強，帶動大盤驚驚漲突破2萬點大關，近期更屢屢創下新高紀錄！在多頭再起的市場氛圍下，本期（2024年4月）在個股及ETF的定期定額排行上，會再出現變化嗎？
定期定額》關注「定期定額交易戶數」有何意義？
一般來說，會用「定期定額」這種交易方式，通常會是資金不多的小資、存股族常見的投資方式，因此能藉由觀察定期定額交易戶數的多寡與變化情況，來觀察哪些標的是受到這些長期投資人的喜愛（編按：交易戶數的定義、計算方式請參見證交所網站表格下方說明）。
現在來看看，在台股與ETF上，誰最能夠獲得定期定額存股投資人的芳心？
個股》總覽觀察
個股部分，在本期入榜的名單當中，無論是入榜的個股還是排行皆與前一期相同、無出現異動，同樣以電傳金（電子、傳產、金融）這3大產業為主，且當中依舊是以金控股數量最多、高達8檔。
表1：2024年4月_台股定期定額交易戶數排行
排名
| 名稱（代號） | 2024年4月交易戶數（戶） | 2024年3月交易戶數（戶） | 交易戶數增減數（戶） | 交易戶數變化（%） |
| 1 | 台積電（2330）
| 75,129 | 69,865 | 5,264 | 7.53 |
| 2 | 兆豐金（2886）
| 34,175 | 34,464 | -289 | -0.84 |
| 3 | 玉山金（2884）
| 28,420 | 27,875 | 545 | 1.96 |
| 4 | 合庫金（5880）
| 18,848 | 19,167 | -319 | -1.66 |
| 5 | 第一金（2892）
| 17,820 | 18,096 | -276 | -1.53 |
| 6 | 中華電（2412）
| 14,610 | 14,455 | 155 | 1.07 |
| 7 | 中信金（2891）
| 12,865 | 12,974 | -109 | -0.84 |
| 8 | 台新金（2887）
| 12,762 | 12,700 | 62 | 0.49 |
| 9 | 富邦金（2881）
| 12,127 | 12,128 | -1 | -0.01 |
| 10 | 元大金（2885）
| 11,108 | 10,898 | 210 | 1.93 |
註：本表依4月交易戶數由高至低排序
資料來源：證交所
整理：謝宜孝
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股民最愛存的3檔金控：兆豐金、玉山金、合庫金
在入榜的8家金控中，清一色都是熟面孔，依官股或民營性質來看，國內4家官股金控有3家入榜，分別為兆豐金（2886）、合庫金（5880）和第一金（2892）；民營部分則來到5檔，分別為玉山金（2884）、中信金（2891）、台新金（2887）、富邦金（2881）和元大金（2885）。
若你有長期關注本定期定額排行榜，可能會發現近幾個月來，國內14家上市櫃金控中，入榜的家數有略為增加的趨勢，以近1年來看（2023年5月期～2024年4月期），過去入榜的金控約只有6家左右，至今慢慢成長至8檔；入榜的其他個股多為電子和傳產股，如依舊是定期定額存股之冠的台積電（2330），以及鴻海（2317）、中華電（2412）和台泥（1101）等...，都是老牌且熟悉的存股標的。
不過在2024年2月時，鴻海、台泥這2檔正式跌出Top 10、落在第11名～20名之間，至今定期定額存股族的偏好心性尚未改變。對國內股民來說，金控股似乎有著特殊的魔力，即便過去不少家金控表現不如以往，導致配息大縮水、甚至終止多年來的配息紀錄，仍有為數眾多的股民依舊是不離不棄；相較之下今年來金控股們喜迎春燕、獲利大躍進，也反映在今年度的配息上（延伸閱讀：金融存股》14家金控最新配息、獲利全公告！2家金控翻倍賺、僅1家金控不配息）。
ETF》總覽觀察
在ETF定期定額榜上，無論是入榜的標的排行次序，本期罕見地都與前一期相同、皆無異動，僅有數值上的變化。
表2：2024年4月_ETF定期定額交易戶數排行
排名
| 名稱（代號） | 2024年4月交易戶數（戶） | 2024年3月交易戶數（戶） | 交易戶數增減數（戶） | 交易戶數增減幅（%） |
| 1 | 國泰永續高股息（00878）
| 260,991 | 256,438 | 4,553 | 1.78 |
| 2 | 元大高股息（0056）
| 256,772 | 254,137 | 2,635 | 1.04 |
| 3 | 元大台灣50（0050）
| 236,422 | 232,664 | 3,758 | 1.62 |
| 4 | 富邦台50（006208）
| 149,341 | 137,050 | 12,291 | 8.97 |
| 5 | 群益台灣精選高息（00919）
| 106,530 | 98,865 | 7,665 | 7.75 |
| 6 | 元大台灣高息低波（00713）
| 81,976 | 80,823 | 1,153 | 1.43 |
| 7 | 復華台灣科技優息（00929）
| 62,417 | 58,768 | 3,649 | 6.21 |
| 8 | 富邦公司治理（00692）
| 34,931 | 34,842 | 89 | 0.26 |
| 9 | 元大臺灣ESG永續（00850）
| 25,525 | 25,145 | 380 | 1.51 |
| 10 | 國泰台灣5G+（00881）
| 24,509 | 23,442 | 1,067 | 4.55 |
註：本表依4定期定額交易戶數由高至低排序
資料來源：證交所
整理：謝宜孝
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定期定額3王不變：00878、0056、0050
國泰永續高股息（00878）在前一期時，定期定額戶數首度超越元大高股息（0056）後，本次依舊摘下ETF的定期定額之冠，而老大哥0056則繼續暫居第2名不變。不過有趣的是，00878和0056在戶數上由前一期的2,301戶擴大至本期的4,219戶，差距似乎有拉大的跡象！假若未來差距持續拉大，那麻0056要重返過去定期定額的王者之位，可能也會愈來愈有難度，值得持續觀察（延伸閱讀：00878、0056怎麼選？成分股、報酬率、配息表現完整比較！-Smart智富ETF研究室）。
另外在存股3哥的部分，為國內首檔ETF、元老級的元大台灣50（0050）所拿下；而目前定期定額戶數達20萬戶以上的，也僅有00878、0056和0050這3檔。
老牌市值型ETF竄起：富邦台50（006208）
在各種ETF百家爭鳴的現在，特定主題型或高股息等...這些新型態、含特殊選股因子的ETF成了市場焦點。相較之下，那些早期推出的市值型ETF在選股邏輯上就顯得相對「樸實無華而單純」，而本期另一個焦點就是0050的攣生兄弟——富邦台50（006208）。本期它以8.97%的數值拿下單月定期定額成長之冠！
過去有好一段時間，ETF定期定額戶數增長MVP都是由特定的高股息ETF所拿下，為何本期會換成是一檔掛牌超過10年的市值型ETF呢？背後的原因，推測可能和不斷創新高的台股表現有關。
今年以來（編按：2024年1月2日～5月21日）收盤，大盤自1萬7,853.76點漲至2,1236.75點，不到半年時間大盤漲近4,000點（3,382.99點）、漲幅為18.95%。若觀察近1個月（編按：2024年4月22日～5月21日）台股走勢，短短1個月時間大盤上揚近2,000點（1,825.53點）、漲幅9.4%、非常驚人。而和0050追蹤同指數的006208，在大盤屢屢走高之際股價也因此受惠、不斷走升，推測有不少定期定額的存股族會選擇以006208來參與台股的多頭行情。
另外，或許你可能會發現，既然006208和0050追蹤指數相同（投資內容一樣），為什麼多頭下0050定期定額戶數沒有出現顯著增加？背後原因或許和兩者的股價高低有關！截至撰文時間5月21日收盤止，0050和0056每股價格各為167元、97.6元，006208價格相當於0050的6折左右，對資金不多、定期定額存股的股民來說，006208價格相對親民不少。
不過要特別一提的是，006208的股價較0050低，常會給人較「便宜」的感受，實際上可能不一定比較划算。有興趣的朋友可從這篇＜0050、006208誰比較好？報酬、殖利率、內扣費用等7項目大PK-Smart智富ETF研究室＞做研究。
ETF》定期定額排行非報酬保證
最後特別要提醒的是，定期定額排行僅能顯示多數股民的投資喜好，但並非報酬高低表現，也不見得每個入榜的標的都適合長期存股。
以近年來市場熱度非常高的高股息ETF為例，人們對「高股息」的投資訴求已不是想要「領高息」這麼簡單，除了配息頻率愈來愈高外，在最重要的選股邏輯上也愈趨複雜、愈來愈難懂，ETF的主動性也愈來愈強，或許這也是未來可望開放主動型ETF的可能原因之一。
而高股息ETF的演變，從最早的單純依殖利率表現篩選的「純高股息ETF」，到後來開始加入愈來愈多種選股因子（Smart beta）後進而出現愈來愈多種變形，例如鎖定單一產業的高股息ETF、結合ESG的高股息ETF等...。時至今日，不少ETF早已不是傻傻買、無腦存這種單純的產品，在投資前務必得先釐清背後邏輯為宜。
以上推論僅供研究參考使用，無推薦進出之意，投資人投資時仍得審慎評估、自負盈虧。
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