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資金控管跟加減碼策略,好複雜?達人用「開火鍋店」幫你簡單搞懂投資
撰文者:吳孟昇 更新時間:2024-06-27
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圖片來源:達志影像
這個禮拜,我花了幾個小時試著向長輩解釋股票投資的資金控管策略,但效果不如預期;然而今天早上,我突然有了靈感,想到1個比喻,那就是用經營火鍋店的方式,來解釋資金控管與如何加減碼,希望可以讓大家更容易理解。
這個比喻不僅適用於投資新手,對於有經驗的投資者也有所幫助。
首先,假設有一筆100萬元資金,可以用來採買肉品、準備開店,但由於肉品的品項眾多,每種肉品都有各自的擁護者,而我們也希望買進的肉品都能夠用最快速度銷售完畢。
為了達到這個目標,我們進行了市場調查,找出最熱賣的5項肉品,分別是豬、牛、羊、魚、雞(就當作你持有的5檔個股);接著,我們將100萬元資金分成5等分,每等分為20萬元,分別買進上述肉品。
1.試單
然而,我們不知道消費者(市場)喜歡什麼?萬一消費者完全不吃牛的話怎麼辦?有沒有可能投入的20萬元全數報廢?但沒有經過測試,就不會知道消費者喜歡什麼,這時可以把本來要買單一肉品的20萬元改為10萬元,另一半的10萬元現金先保留起來。
2.建立投資組合
經過上述調整,店內的肉品為豬(10萬元)、牛(10萬元)、羊(10萬元)、魚(10萬元)、雞(10萬元),還有50萬元的現金。
3.加碼
在開店的第1週內,你發現豬肉、牛肉、魚肉賣得特別好,於是你決定把剩餘的現金,向肉商加購豬肉、牛肉、魚肉各10萬元。
4.停損
賣得比較差的羊肉、雞肉,只好趕快做促銷,因為如果再不賣掉,可能會放到壞掉,所以就算賠錢,也要趕快把現金回收。
5.汰弱留強
最後因應市場需求,整家店只剩下豬、牛、魚3種肉品。
6.看對加碼、看錯停損、持續汰弱留強循環
因為這3項肉品銷量極好,販售賺到的錢跟促銷肉品小虧一點,最後變成豬(30萬元)、牛(30萬元)、魚(30萬元),現金20萬,總資產最後反而多了10萬元。
左側交易vs.右側交易
透過這個火鍋店的比喻,我希望大家能更容易理解什麼是資金控管與加減碼策略。然而,在投資中常常有一個盲點,就是我們總是在股票價格下跌時持續買進,為什麼?
這是因為,覺得下跌買進的價格比之前更便宜!
但會不會就是因為市場不喜歡,所以才導致價格便宜?就像是明明知道羊肉賣不好,但你偏偏要把所有資金拿去買羊肉,最後根本沒人想吃,等到臭掉、壞掉之後,想賣也賣不掉;然後沒了資金,最終你只能把店給收起來,從此不敢再創業開店——如同很多人大賠之後,就不敢再投資股票一樣。
綜上所述,如果希望資金更有效率並避免破產的情況發生,我們應該要把錢加碼在賣比較好的肉品上,也就是持有的股票上漲之後,我們才進行加碼。
相信這個觀念可能會對你造成衝擊,甚至打破你原有的投資思維,這也是為什麼散戶總是小賺大賠的原因之一。希望透過這個火鍋店的比喻,大家能更容易理解投資中的資金控管與加減碼策略。
本文獲「獵犬的投資優化筆記」授權轉載,原文:用經營火鍋店來比喻股票資金控管與加減碼策略
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獵犬的投資優化筆記版主,專長為股票投資+保險+創造額度,並運用PDCA持續優化投資理財策略。目前擔任保險公司業務經理,熱愛投資與寫作,目標在50歲達成財富自由,持續分享學習過程,希望能幫著更多人成長!
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