達人開講

買同一檔股票,為何別人大賺我賠錢?達人點醒:別問那些玩不同遊戲者的意見

撰文者:吳孟昇 更新時間:2024-07-22 瀏覽數:1,845

圖片來源:達志影像

《致富心態》的其中一個章節,叫做〈你和我〉,讓我了解到過去賠錢的投資,到底犯了什麼錯誤?

作者提到,我們總是喜歡去問另一個和自己玩著不同遊戲的人的意見,導致做出錯誤的決策。什麼是「問另一個和自己玩著不同遊戲的人的意見」呢?


例如一個長期價值投資者,在投資之前,針對基本面做了非常多功課,當初投資目的是希望在未來可以享受企業成長帶來的報酬;好不容易把錢投資進去,卻因為市場的系統性風險或短期下跌,開始對自己產生懷疑,進而去詢問身旁也在投資股票的朋友。

結果朋友告訴你,從技術分析的角度,跌破支撐就應該勇敢賣出,千萬別跟股票談戀愛!因為股價一路下跌,你心裡想著,或許真的有人知道自己所不知道的事而賣出股票,而往往我們把股票賣出後,就開始反彈上漲,甚至超過當時買進的價位,這時自己只能看著股價持續飆漲而後悔不已。

這樣的情節,有投資股票經驗的朋友一定都有遇過。

上述的情節總在身旁不斷輪迴上演,我自己也在2021年航海三雄正值高點時,因為貪念加上聽取身邊從航海王賺大錢的朋友建議而上船,加上當時元大證券包銷陽明(2609)現金增資價位在每股182元,覺得連大公司也看好,朋友都敢買進數百張了,我在害怕什麼?

於是我在陽明177.5元時買進,結果元大證券拿到陽明新股後一路賣出,造成股價狂跌,我手上的部位幾近腰斬,只好忍痛殺出,此舉也將一整年的獲利回吐6成,績效從超越大盤變成落後大盤。

而我看完《致富心態》後才明白,自己原來犯了這樣的錯。身旁賺大錢的朋友,他的資金規模、交易策略還有能夠承擔的風險和我完全不同,他很清楚買進跟賣出的交易策略,當情勢與他預期不符後,他立即全數賣出。

採取價值投資的我,本該從公司未來成長與基本面去判斷,卻因為一時貪念而沒有堅守自己的投資策略,買進了能力圈以外的公司,錯把一家景氣循環的企業用價值投資的策略來看待。這一堂昂貴的課程,希望也藉由這次的紀錄來警惕自己,不要重蹈覆徹。

投資,是一門科學與藝術的綜合,沒有所謂最好的方法,只要可以重複操作,長期而言是獲利的,那就是最適合自己的投資策略。

下次詢問他人意見時,應該想想,我們是玩著同樣遊戲的人嗎?我們可以學習他人長處,但要清楚自己的核心價值,才不會猶疑不定而做出超過自己能力範圍的決策。

本文獲「獵犬的投資優化筆記」授權轉載,原文:從《致富心態》了解過去在投資股票上曾經犯的嚴重錯誤

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獵犬的投資優化筆記版主,專長為股票投資+保險+創造額度,並運用PDCA持續優化投資理財策略。目前擔任保險公司業務經理,熱愛投資與寫作,目標在50歲達成財富自由,持續分享學習過程,希望能幫著更多人成長!


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