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最新！0050年化報酬率居然只贏0056「2個百分點」？細節大家都忽略了
撰文者：賴伯愷 更新日期：2024-07-22
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圖片來源：達志影像
摘要
現今台股有許多ETF，但元大台灣50（0050）與元大高股息（0056）一直處於不敗的地位，始終是存股族的熱門選擇。究竟0050與0056之間有甚麼差別？長期存下來哪一檔的報酬率比較好？其實沒有一定的答案，本篇文章將會透過實際的數據回測，一併告訴你！
●台股大盤指數2萬4,000點了
●近5年國內熱門ETF 0050、0056，市值型ETF有3年打敗高股息ETF
●歷年0050、0056年化報酬率比較
●那到底存0050好，還是0056好？
台股大盤指數2萬4,000點了
2022年10月，因通膨升息造成全球股市重挫，當然也包括台股。正當市場一度陷入恐慌低迷時，在2023年年初人工智慧（AI）拯救了股市，當時台灣眾多的科技大廠也因此跟上這一波紅利。台股加權指數從2023年1月的1萬4,001.97點（編按：2023年1月3日收盤價）一路漲到現在的2萬3,032.25點（編按：2024年6月28日收盤價），在短短1年半的時間，漲幅約164%可以說是相當驚人。
近5年國內熱門ETF 0050、0056，市值型ETF有3年打敗高股息ETF
表1：0050、0056股東人數
股票（代號） | 股東人數 |
元大台灣50（0050） | 66萬8,482
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元大高股息（0056） | 106萬845 |
資料來源：集保所
整理：賴伯愷
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根據集保所的資料顯示，元大台灣50（0050）、元大高股息（0056）股東人數一直維持在前5名，這顯示國人對於這2檔ETF的愛戴。加上0050可以說是台灣市值型最具代表性的ETF長青樹，而0056則是存股族想要每季有固定現金流的ETF搖錢樹。
表2：0050、0056近年報酬率
代號／年份 | 2024上半年 | 2023年 | 2022年 | 2021年 | 2020年 | 2019年 |
元大台灣50（0050） | 39.96% | 28.67% | -22.83% | 21.77% | 31.63% | 32.97% |
元大高股息（0056） | 14.02% | 57.97% | -18.36% | 19.36% | 8.78% | 29.61% |
註：
1.年化報酬率以當年度1月第1個交易日投入，12月最後1個交易日賣出
2.2024上半年（2024.01.01～06.30）此為累積報酬率
資料來源：晨星、Goodinfo!台灣股票資訊網
整理：賴伯愷
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接著我們從過去5年的績效來看，高股息ETF 0056僅在2022年、2023年這2年擊敗了0050。2022年因通膨升息造成全球股市大跌，使得0050不斷地下挫，至於0056也遭受到波及，但因為有「高股息」的保護，因此整體報酬還是來得比0050好。
2023年開始，全球因人工智慧（AI）的帶動下，股市屢創新高，0050也不斷地走揚，但整年的報酬率仍輸給0056，主因是2023年爆發第一波AI股大漲，多為傳統的高股息電子股，反而大型權值股受惠有限，因此整體年化報酬會比0050來得好。
到了2024年，AI股輪動來到大型權值股，台積電（2330）、鴻海（2317）、聯發科（2454）連袂大漲，也因此讓0050今年上半年的績效打敗0056。
歷年0050、0056年化報酬率比較
根據表3可以觀察到，近3年（2021年～2023年）0056的年化報酬率高於0050，最主要的原因在前面提到，0056成分股中包含了很多中型的高股息AI概念股，使得0056的年化報酬率優於0050。
表3：0050、0056歷年年化報酬率
年化報酬率（％） | 2024上半年 | 1年 | 3年 | 5年 | 10年 |
0050 | 39.96% | 29.05% | 6.06% | 15.91% | 10.89％ |
0056 | 14.02% | 55.36% | 13.26% | 14.5% | 8.58% |
註1：1年（2023.01.01～2023.12.31）
3年（2021.01.01～2023.12.31）
5年（2019.01.01～2023.12.31）
10年（2014.01.01～2023.12.31）
註2：買入價格以1月第1個交易入的收盤價計算；賣出價格12月最後1個交易入的收盤價計算
註3：當年度領到的現金股利不再投入，以此方式來做計算
註4：2024上半年（2024.01.01～06.30）此為累積報酬率
資料來源：Goodinfo!台灣股市資訊網、XQ全球贏家
整理：賴伯愷
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那到底存0050好，還是0056好？
這個答案沒有一定！但就10年期來看，兩者的年化報酬差距僅約2個百分點，嚴格來說並沒有到很大。若是一般小資族，手頭上沒有太多資金且每季想要領到一些配息的話，那麼0056會是個好選擇。若目前有穩定的收入，且願意長期投入市場，目標在加速資產增值，且沒有碰到市場停滯的大低迷周期，那麼0050這類市值型ETF，長期報酬超過高股息0056的機率是比較高的。
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