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銀行股最新獲利》臺企銀、彰銀、台中銀等7家銀行股一次看

撰文者:賴伯愷 更新日期:2024-07-23 瀏覽數:9,258

圖片來源:達志影像
摘要
銀行股一直是存股族的熱門首選,也是新手投資人踏入股票市場的熱門標的。本篇文章的內容,可以快速了解目前10家上市上櫃銀行股最新的除權息日程,並了解最新的獲利狀況。

什麼是銀行股?
10家銀行股最新獲利全揭露
銀行股除息時程
臺企銀現金殖利率竟然最低?
10家銀行股現金殖利率

台灣的金融股在股票市場中一直是存股族的首選,可能很多剛踏入股市的新手小白第一檔股票就與金融股有關,對於退休族而言金融股更是廣受青睞。最主要的原因不外乎就是國內的金融股為政府管制與特許行業,再加上雖偶有獲利不如預期的情況發生,但總是能以「穩定」配息的政策,帶給股民很大的信心,難怪能在股東心中持續獲得青睞,榮獲股民芳心


什麼是銀行股?

銀行股屬於金融的一部分,可以將它想成金控股裡面包含:銀行業、證券業、保險業。其中大家耳熟能詳的國內雙雄,富邦金、國泰金就屬於金控股;臺灣中小企業銀行(臺企銀)、彰化銀行(彰銀)就屬於銀行股,相較於金融股,銀行股的業務相對單純,也時常受政策、景氣狀況所影響。銀行公司在台灣有10家其中又分為「官營股」和「民營股」

表1:台灣銀行股分類

類型

銀行名稱

官營

彰化銀、臺企銀

民營

京城銀、台中銀、高雄銀、安泰銀、聯邦銀、遠東銀、王道銀行、上海商銀

整理:賴伯愷

10家銀行股最新獲利全揭露

2年前景氣狀況較差的環境下,金控股紛紛繳出了慘不忍睹的成績單。自去年開始陸續都繳出了不錯的成績單,與2023年相比,今年各家銀行股可以說是暖到心坎,在「現金股利」的配發上都有所提升,股民樂開懷,也代表公司營運已掃過去景氣低迷的陰霾,正朝向全面復甦成長的趨勢邁進。

這邊整理了10家銀行股2024年6月銀行股自結累積EPS表現

表2:2024年6月銀行股自結累積EPS表現

金控名稱(代號)

股價(元)

2024年6月累計EPS(元)

2023同期累計EPS(元)

EPS年成長率(%)

現金股利(元)

股票股利(元)

現金殖利率(%)

受益人數

臺企銀

(2834)

18.6

0.76

0.77

-1.3%

0.2

1.15

1.08%

351,299

彰銀

(2801)

19

0.66

0.65

1.5%

0.55

0.32

2.89%

246,426

台中銀

(2812)

19.9

0.78

0.59

32.2%

0.4

0.56

2.01%

219,646

遠東銀

(2845)

17.05

0.59

0.5

18.0%

0.506

0.506

2.97%

91,132

上海商銀(5876)

45.15

1.41

2.01

-29.9%

1.8

0

3.99%

49,380

聯邦銀

(2838)

17.05

0.55

0.54

1.9%

0.2

0.7

1.17%

44,252

高雄銀

(2836)

13.1

0.28

0.39

-28.2%

0.3

0.3

2.29%

36,954

王道銀行(2897)

11.05

0.55

0.5

10.0%

0.441

0

3.99%

31,959

安泰銀

(2849)

15.25

0.16

-0.26

虧轉盈

0.38

0

2.49%

8,842

京城銀

(2809)

62.2

2.91

2.12

37.3%

3

0

4.82%

7,759

註:
1.安泰銀因去年同期EPS為虧損,成長率無法計算
2.EPS為2024年累計至6月之數據,股價為2024.07.12之收盤價;現金殖利率以2024.07.12之收盤價;股東受益人數資料時間為2024.07.05
資料來源:公開資訊觀測站Goodinfo!台灣股市資訊網
整理:賴伯愷

銀行股除息時程

進入6月屬於台股除權息旺季,各大銀行股也在近期陸續展開股東會。截至撰文時間止,10家銀行股中已有4家銀行率先公告除息時程,依除息時間先後排序,資訊如下:

京城銀(2809)
1.除息日:06月26日(已除息)
2.發息日:07月18日

上海商銀(5876)
1.除息日:07月17日(已除息)
2.發息日:08月02日

台中銀(2812)
1.除息日:07月23日(已除息)
2.發息日:08月21日

聯邦銀(2838)
1.除息日:07月24日
2.發息日:08月27日

王道銀行(2897)
1.除息日:07月24日
2.發息日:08月20日

安泰銀(2849)
1.除息日:07月23日(已除息)
2.發息日:08月15日

臺企銀現金殖利率竟然最低?

臺企銀2024年現金配0.2元,高於前一年的0.1元,並配1.15元股票股利。但因今年股價大漲,導致現金殖利率在銀行股吊車尾。

圖1:臺企銀(2834)股價走勢

圖片來源:XQ全球贏家

從股價圖可以看的出來,臺企銀在過去2019年~2023年這5年間,股價長常在每股9元~13元震盪。到了2024年1月股價從13.7元(編按:2024年1月3日收盤價)一路漲到18.6元(編按:2024年7月12日收盤價)7個月的時間漲幅約35.7%,這在過去相當少見。我們都知道現金殖利率=(現金股利/股價)x100%,一旦股價上漲,現金股利若沒有跟著上升,現金殖利率也就會跟著變小。

另外,臺企銀今年配發1.15元股票股利,創下自1999年以來最高。配發股票股利涉及的層面有很多,但最直觀的想法就是公司還在持續成長,對未來有期待。因此在每一次參與除權息的過程中,投資人不僅拿到了現金也拿到了股票。換句話來說,雖配發股票股利會造成公司的股本變大,稀釋掉每股盈餘,但倘若公司有持續在成長,每股盈餘不斷上升,那麼目前看到的低現金股利就只是一個過度期罷了。

10家銀行股現金殖利率

可以明顯的觀察到這10家銀行股的現金殖利率都不到5%,這跟過往認為金融股就是高殖利率的存股好選擇有些落差。以大家熟悉的彰銀(2801)現金殖利率2.89%;京城銀(2809)現金殖利率4.82%也不到5%,最直接的原因不外乎是2024年屬於大多頭行情,除了AI相關個股一飛衝天,銀行股在股價方面也都有相當程度的漲幅。

由於銀行股是成長較緩慢的行業,低殖利率對股價有不利影響,投資人應定期觀察該銀行的獲利與股利是否能跟上股價漲幅,慎防大幅拉回風險。

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