ETF獲利術
2024年市值型ETF績效出爐！這檔打敗0050，含息累積報酬達40.6%
撰文者：林帝佑 更新時間：2024-12-31
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圖片來源：達志影像
摘要
投資人在選擇市值型ETF的標的時，建議別只看單一年度的績效，最好能針對多個期間進行比較，並同時要考慮流動性、內扣成本、基金規模等，尤其現在選股因子多元，了解選股邏輯，確認適合自己再布局，這樣才算對自己的金錢負責。
2024年快要過完了！今年因為台積電（2330）大漲，從年初的每股590元，11月底股價已收在每股996元，加計全年配息15元的話，含息績效高達71.4%。（編按：本文撰於2024年11月30日）
也因此，追蹤台股大盤的市值型ETF表現都非常不錯，績效最高的前5名，累積報酬都是從30%起跳！
統計2024年1月1日～2024年11月底，市值型ETF的含息績效前5名，依序為：
1.富邦台50（006208）：含息累積報酬率為40.6%。
2.元大台灣50（0050）：含息累積報酬率為40.2%。
3.富邦摩台（0057）：含息累積報酬率為36.4%。
4.元大MSCI台灣（006203）：含息累積報酬率為36.2%。
5.FT台灣Smart（00905）：含息累積報酬率為34.5%。
從前5名來觀察，佑佑發現了2個有趣的地方。
關注點1》追蹤相同指數，經理費低廉確有其優勢
首先，006208跟0050都是追蹤「台灣50指數」，而第3名跟第4名的0057、006203都是追蹤「MSCI台灣指數」，所以各自的績效很接近，因為追蹤指數都一樣。
那麼，這個微小的績效差異，到底問題出在哪裡？我認為是經理費的關係。經理費是ETF的內扣成本之一，是基金經理人管理基金所收取的費用，簡單來說，這筆錢是支付給投信公司的。
而富邦投信所發行的006208、0057的經理費都是0.15%，元大投信所發行的0050經理費為0.32%、006203則是0.3%，比上述富邦投信的2檔ETF高出不少，這也顯示，在追蹤同一個指數的狀況下，經理費低廉確實有其優勢。
關注點2》Smart Beta發威，00905成黑馬
第2個亮點，我認為是00905擠上榜單。因為這一檔ETF的成分股權重設有30%的上限，所以就算台積電的狀況再好，它在調整成分股時，也只能買到最多占基金資產的30%。
以2024年12月6日的數據來看，00905的台積電權重為31.3%，那是因為它在10月份調整成分股之後，台積電的股價相對於該檔ETF其他成分股來說漲得更多，所以拉高了權重。
而榜單上的前4名，則都是在成分股權重上沒有設定上限的ETF，所以像是006208跟0050，同樣以2024年12月6日的數據來看，台積電的權重都有約57%的比率，而0057和006203也持有約52%的台積電。
雖然00905排名僅第5名，但厲害之處在於，它在設有權重上限的狀況下，仍然贏過不少沒有設定成分股權重上限的市值型ETF，表示它的Smart Beta有發揮作用，選出來的成分股漲勢也不差，值得持續觀察其表現。
最後補充，投資人在選擇市值型ETF的標的時，建議別只看單一年度的績效，最好能針對多個期間進行比較，並同時要考慮流動性、內扣成本、基金規模等，尤其現在選股因子多元，了解選股邏輯，確認適合自己再布局，這樣才算對自己的金錢負責。
本文獲「Hｉ～Ｉ'ｍ佑佑：）」授權轉載，原文：市值型ETF，2024年誰表現最好？這檔打敗0050！
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7年級後段班，不是草莓族、也絕非靠爸族。目前在《Smart智富》月刊擔任記者，不只因為工作需要，而是本身熱愛理財，所以積極學習任何能賺錢的相關知識。工作5年，還了20萬元的學貸、去了9個國家，還累積破百萬元的資產，被同事戲稱「小猶太」，希望能幫助讀者一起賺大錢！出國玩！
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