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0050最新配息2.7元、調降費用率!0050配息月份、配息金額、成分股統整
撰文者:賴伯愷 更新時間:2025-02-08
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圖片來源:Adobe Firefly
摘要
元大台灣50(0050)相信大家都不陌生,作為台灣第1檔、目前規模最大的市值型ETF,時常被大家拿來做討論。0050到底是什麼?本篇文章會用最簡單的敘述,來一一說明0050多久配息一次、選股邏輯、配息金額、歷年含息報酬等相關問題。
● 0050最新配息資訊
● 0050配息幾次與配息月份
● 0050近年配息
● 0050基本介紹
● 0050選股邏輯
● 0050年化報酬率
元大台灣50(0050)作為台灣第1檔、也是目前規模最大的ETF,是台灣ETF界的標竿,也是最常被拿來比較的指標,即使近年陸續有很多ETF上市,也無法撼動0050的地位。本篇文章將用最簡單的方式來一一說明,0050的選股邏輯、成分股、優缺點,以及投資人最在意的配息金額及殖利率。
0050最新配息資訊
最後買進日:2025年1月16日
最新除息日:2025年1月17日
最新配息金額:2.7元
現金股利發放日:2025年2月20日
資料來源:元大投信
0050配息幾次與配息月份
0050為半年配息的ETF,1年總共會配息2次。分別為每年的1月、7月除息。
0050近年配息
表1:0050近3年配息狀況除息日 | 現金股利發放日
| 現金股利(元) | 除權息前一天收盤價(元) | 單次配息殖利率(%) | 年度配息總額(元) | 年均殖利率(%) |
2025年1月17日 | 2025年2月20日 | 2.7 | 198.05 | 1.36 | N/A | N/A |
2024年7月16日 | 2024年8月9日 | 1.0 | 196.70 | 0.51 |
4
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2.32
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2024年1月17日 | 2024年2月21日 | 3.0 | 131.65 | 2.28 |
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2023年7月18日 | 2023年8月11日 | 1.9 | 132.00 | 1.44 |
4.5
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3.61
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2023年1月30日 | 2023年3月7日 | 2.6 | 118.10 | 2.20 |
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2022年7月18日 | 2022年8月19日 | 1.8 | 115.50 | 1.56 |
5
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4.09
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2022年1月21日 | 2022年3月4日 | 3.2 | 149.10 | 2.15 |
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註1:單次配息殖利率算法:現金股利/除權息前一天收盤價 資料來源:元大投信、Goodinfo!台灣股市資訊網 整理:賴伯愷
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觀察0050近3年的配息狀況,每年大概都維持在4元~5元左右,換算年均殖利率約在2.32%~4.09%。眼尖的讀者可能已經察覺到,怎麼年均現金殖利率有愈來愈低的趨勢!最主要的原因在於,2024年發行量加權股價報酬指數約32.3%,以追蹤大盤指數的0050,股價當然也跟著水漲船高,2024年整年度含息報酬約48.17%,這在過去並不常見。最主要是受惠於AI的崛起,帶動了台灣的科技產業,其中台積電為最大受惠者之一,而0050裡面的成分股中,台積電占比近5成7左右,因此在配息金額沒有太大變化的情況下,0050因股價變高而造成年均殖利率變低。
提醒一下,表1除息日期不代表現金股利入帳的日期,而是要等到現金股利發放日時,有參與除息的投資人才會在證券戶收到現金股利,時間通常是除息後的1個月左右。
0050基本介紹
表2:元大台灣50(0050)基本介紹
元大台灣 50 |
掛牌日期 | 2003年6月25日 |
基金規模(元) | 4,609億5,700萬元(編按:2025年2月7日) |
追蹤指數 | 台灣50指數/完全複製法 |
掛牌價格 | 36.96元 |
經理費率(年) | 1,000億(含)以下0.15% 1,000億以上~5,000億(含)以下0.1% 5,000億以上~1兆(不含)以下0.08% 1兆以上0.05% |
保管費率(年) | 1兆(含)以下0.03% 1兆元以上0.025% |
配息頻率 | 半年配息 |
註:台灣50指數,為台灣證券交易所與富時國際有限公司於2002年發布之指數,成分股涵蓋台灣證券市場中市值前50大的上市公司 資料來源:元大投信 整理:賴伯愷
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0050於2003年6月25日掛牌,掛牌價為新台幣36.96元。成立至今約21年的時間,受益人數達77萬3,978人(編按:截至2025年2月7日),基金規模高達約4,609億5,700萬元,為國內基金規模第1大。
0050經理費率
元大投信1月23日宣布調降0050費用率,其中經理費現行費率為0.32%,調整後將依照基金規模採累進式調降。基金規模新台幣1,000億元內先調整為0.15%,接著規模超過1,000億元至5,000億元的部分,調整為0.10%。未來基金規模如果成長到5,000億元至1兆元的部分,調整為0.08%;超過1兆元的部分,再調整為0.05%。
資料來源:元大投信
0050保管費率
保管費也採相同架構,現行費率為0.035%,調整後先降為0.03%,未來規模如果超過1兆元的部分,再調整至0.025%。
以元大投信最新數字,目前0050資產規模4,609億5,700萬元(編按:2025年2月7日),調整後經理費約為0.11%、保管費0.03%。剛好低於006208的經理費0.15%、保管費0.035%。
資料來源:元大投信
0050選股邏輯
篩選名單從哪邊來?
元大台灣50追蹤的是「台灣50指數」,這份指數涵蓋「市值」前50大的上市公司,而隨著股價高低波動,公司市值也會隨著起伏,因此台灣50指數的成分股是會波動的。
表3:元大台灣50產業比重和前10大成分股
項目 | 比重(%) |
前3大產業 | 半導體(66.62) 金融保險業(10.98) 電腦及周邊設備業(5.69) |
前10大成分股 (代號/比重)
| 台積電(2330/57.81) 鴻海(2317/4.82) 聯發科(2454/4.70) 台達電(2308/2.08) 廣達(2382/1.75) 富邦金(2881/1.64) 中信金(2891/1.43) 國泰金(2882/1.40) 日月光投控(3711/1.17) 聯電(2303/1.13)
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資料來源:元大投信 資料時間:截至2025.01.14 整理:賴伯愷 |
0050成分股以季度為單位進行調整,在每年3月、6月、9月、12月的第1個星期五,針對目前成分股做審核(以生效日前4個星期的週一收盤資料為基準,針對企業市值去做接下來成分股的變動調整)。成分股變動的生效日將在第3個星期五盤後生效。
補充:成分股數目固定為50檔,並以次5檔市值最大的非成分股作為候補名單。
0050最新一次換股名單:
表4:0050換股名單
0050 | 換股名單 |
新增 | 陽明(2609) |
刪除 | 亞德客-KY(1590) |
候補名單 | 彰銀(2801)、長榮航(2618)、健策(3653)、新光金(2888)、萬海(2615) |
整理:賴伯愷
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0050年化報酬率
表5:0050報酬率
ETF名稱(代號) | 年化報酬率(%) |
| 近1年度 | 近3年度 | 近5年度 | 近10年度 |
元大台灣50(0050) | 48.17 | 13.73 | 18.72 | 14.68 |
註:
1.近1年度為2024年、近3年度為2022年~2024年、近5年度為2020年~2024年、近10年度為2015年~2024年
2.報酬數值皆含息
資料來源:XQ全球贏家、晨星
整理:賴伯愷
2024年可以說是0050大豐收的一年,累積含息報酬逼近50%,會有如此超乎預期的報酬,最主要受惠於AI的浪潮。0050從2024年上半年134.9元(編按:2024年1月2日收盤價)一路漲到195.75元(編按:2024年12月31日收盤價),股價漲幅約45.11%。即使在2024年下半年出現了震盪回檔,但0050整體仍屬於多頭走勢。
回顧0050近10年的表現,年化報酬有將近14.68%的表現。在不用主動選股、花時間盯盤的情況下,這樣的績效已經相當不錯。不過這邊也要提醒讀者,近2年受惠於AI的浪潮,使得0050有不錯的報酬。或許在未來的幾年,績效就不會這麼突出也說不定,不過就歷史的經驗可以告訴我們,持續買進並長期持有,都有機會為自己在財務上增添不少收穫。
本文僅供研究參考使用,無推薦進出之意。投資前應審慎評估、自負盈虧。
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