基金大評比
依公式分類比較、客觀又公正
想挑優質基金 先搞懂評級標準
撰文者：張逸光
更新時間：2008-02-01
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晨星成立於1984年，主要是提供獨立判斷的資訊與分析給投資人，幫助投資人做出更正確的投資決策。目前晨星在全球共有16個據點，為保有客觀性與獨立性，晨星公司的原則是不持有、依附或操作任何股票、基金或保險商品。 ＊如何評選基金？
晨星》
以晨星的評級方式來看，是將基金經風險調整後的報酬率、並考慮所有銷售費用和其他雜費之後，依各類別基金自行評選，分為1到5星級來排序，以某一類型基金共有100檔（成立未滿3年不計）為例，排序的等級如下：
5顆星（表現最佳的10%）：10檔
4顆星（5顆星之後的22.5%）：20檔
3顆星（4顆星之後的35%）：25檔
2顆星（3顆星之後的22.5%）：10檔
1顆星（2顆星之後的10%）：3檔
未入選：32檔
理柏》
理柏的評級則稱為「理柏基金評級系統」，其中分為總回報、穩定回報及保本能力3方面，其中評級還分為5等級，依序為：
Lipper Leader（表現最佳的20%）
2（Lipper Leader之後的20%）
3（2等級之後的20%）
4（3等級之後的20%）
5（4等級之後的20%）
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