基金大評比
依公式分類比較、客觀又公正
想挑優質基金 先搞懂評級標準
撰文者:張逸光
更新時間:2008-02-01
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晨星成立於1984年,主要是提供獨立判斷的資訊與分析給投資人,幫助投資人做出更正確的投資決策。目前晨星在全球共有16個據點,為保有客觀性與獨立性,晨星公司的原則是不持有、依附或操作任何股票、基金或保險商品。 *如何評選基金?
晨星》
以晨星的評級方式來看,是將基金經風險調整後的報酬率、並考慮所有銷售費用和其他雜費之後,依各類別基金自行評選,分為1到5星級來排序,以某一類型基金共有100檔(成立未滿3年不計)為例,排序的等級如下:
5顆星(表現最佳的10%):10檔
4顆星(5顆星之後的22.5%):20檔
3顆星(4顆星之後的35%):25檔
2顆星(3顆星之後的22.5%):10檔
1顆星(2顆星之後的10%):3檔
未入選:32檔
理柏》
理柏的評級則稱為「理柏基金評級系統」,其中分為總回報、穩定回報及保本能力3方面,其中評級還分為5等級,依序為:
Lipper Leader(表現最佳的20%)
2(Lipper Leader之後的20%)
3(2等級之後的20%)
4(3等級之後的20%)
5(4等級之後的20%)
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