保險常識
楊麗加成功之道,用保單健診贏得信任
冠軍業務員 年薪百萬創業心法
撰文者:林淑玲
更新時間:2008-06-27
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而當時,做保單健診對她一點也不難,原來在她還是專職醫生娘的時候,她就對研究保單充滿興趣。楊麗加笑笑的解釋,她與先生買了第一份保單,可是因為什麼都不懂,後來發生不愉快,那時候她才了解原來買保險必須得懂保單條款,「我是那種碰到事情就想要更了解的人,尤其當跟自己權益有關,別人講的我又聽不懂時,乾脆自己研究。」
於是,1997年,楊麗加跟著家人向ING安泰人壽業務員楊美娟買保險後,開始研究保單,一發現看不懂便一通電話打給楊美娟,自己還經常研究到半夜。之後,則藉著幫親朋好友們各式各樣的保單做健診,累積實戰經驗。
就這樣,楊麗加培養了雄厚的保單條款研究功力。不論哪一種產險,還是哪一家公司的保單,楊麗加只消花上3到5分鐘,便知道問題在哪裡。她最得意的紀錄是,在短短3小時內,為一家3口做了60張來自3家公司、不同產險的保單。
靠著保單健診的功力,楊麗加開始取得這群專業度高的客戶信任,業績開始突破,入行第3個月,衝上同部門單位的第一名,自此從醫生這條線開始進入滾人脈的階段。
深化服務範疇 以家庭財務規畫師自居
在接觸更多醫療人員後,楊麗加發現醫生家庭常會將子女送到國外受教育,連太太也一起去。自己成為家中單一經濟支柱,卻完全沒意識到造成的風險。此外,高收入的他們很想跟著妻兒在國外生活,卻完全不懂當地法律及稅法,無法做好理財規畫。
於是,楊麗加自費去上有關國外法律與稅法的相關課程,並與會計師、律師結盟針對醫生客戶特殊需求提供全方位理財服務。同時,她也不斷提醒客戶要進行財務與風險規畫,以免自己突然倒下,家中經濟陷入困境。
楊麗加不僅協助規畫保單,還提供稅法相關資訊,深化她對這群客戶的服務,朝著家庭財務規畫師邁進。
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