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勞退基金逆轉勝 回升率122%
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捍衛560萬勞工荷包,退休金帳戶由負轉正
勞退基金終於賺錢了!
撰文者:林正文
更新時間:2009-08-28
瀏覽數:25,220
未來以穩定資產為重 更要掌握未來負債
勞退基金短期績效快速回升,確實有助於提升民眾對於退休基金的信心。但是長期關心國內退休基金制度的學者和專家,卻有更長遠的憂心。
曾在美國協助企業管理退休基金、現為普信資產管理集團副總裁林羿指出,經過金融海嘯的洗禮,退休金管理方式出現大幅改變,捨棄過去追求「投資回報」的心態,不再依賴股市表現來創造操作收益,而是改由訂定「風險預算」的管理概念,藉由非股票的另類投資工具,在追求報酬率和規避風險間,取得平衡點。
而勞監會也在去年底,就將「風險預算」編列在今年的運用策略裡,學習國外退休基金的管理方式。
只是,政治大學風險管理暨保險學系系主任王儷玲發現,國內的退休金資產配置雖偏向保守,以支應短期的現金流需求,但過去為了追求較高的收益,卻逐年增加股票部位,才會出現去年如此嚴重的虧損。
因此她強烈建議,國內退休基金應該要學習國外退休基金,落實退休基金資產負債管理,回歸追求穩定的投資績效。
富蘭克林投顧副總經理羅尤美也表示,退休基金應首重穩定資產的流動性,當經濟情勢不穩定時,則要先掌握基金「未來的負債」,也就是長期、持續流出的資金,再來擬定資產和負債的管理策略。
今年上半年,勞退基金繳出一張漂亮的成績單,黃肇熙表示,接下來會努力達到長期維持穩定收益的目標。但對每天辛勤工作作的勞工來說,如果3大退休基金都能遠離虧損,創造穩定收益,才會對退休金制度更有信心。
採取多元配置,積極分散風險—勞退基金的資產配置現況
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