輕鬆退休去
雙薪夫妻各自理財,未來目標無共識
先換屋還是先存退休金?
撰文者:林正文
更新時間:2010-07-01
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以妙妙夫妻資產現況來看,若扣除1年的生活開銷作為緊急預備金後,資金還相當充裕,其中蔡先生的資產較多,他可預留3成資金當作投機錢,在低點投入股市。其餘資金,包括妙妙的資產,都應該當作「投資錢」進行規畫。
【年支出分配變化】
收支分配比重建議為:
1. 解約增額壽險,將省下的保費購買定期壽險、意外險,提高保障。
2. 目前總資產有高過7成放在存款,應該運用資產配置的概念,分配在股票、債券投資工具中,提高資金效益。
投資組合建議:
出生:1973年
現職:證券業
理財偏好:外幣、港股、基金
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