基金投資教學

定期定額　加碼新興市場

撰文者：蕭碧燕 更新時間：2010-08-31 瀏覽數：16,718


投資新興市場股市通常是為了透過較短的時間賺到資本利得，而投資新興市場債市的人，雖然也希望有機會賺到資本利得，但他們通常會持有比較長的時間，而且比較在意的是有沒有穩定的配息。

如果你只有一筆為數不多的資金，我建議定期定額投資新興市場股市基金會比較有賺頭。但是如果你決定投資新興市場債，最好先釐清你的目的是什麼？是為了要賺資本利得？還是為了賺配息？

如果是為了賺資本利得，一般而言，投資股市會賺得比較多。如果是為了賺配息，那麼買債券就對了。但是你一定要先弄清楚，你買的債券型基金的投資組合跟配息來源是什麼？才不會為了賺配息，卻賠了淨值。

從投資區域看，今年投資新興市場的報酬率確實比已開發市場高，但是這個市場漲得快，跌得也凶，波動性比較劇烈。所以你的資產配置裡面，如果全部都是新興市場將是很危險的一件事。我認為，還是要有成熟市場的配置，才可以分散投資風險，但比重可以不用太高。

雖然新興市場很夯，但是我要提醒大家，千萬不能夠不謹慎，而且記得要落袋為安，千萬不要被報酬率沖昏了頭。

因為我看到國際貨幣基金（IMF）的預測，美國跟全球明年的國內生產毛額（GDP）會比今年弱，但是最近農產品跟石油的價格卻一直在漲，如果消費者物價指數（CPI）持續升溫引發通膨，經濟成長卻在減速，這將非常不利投資，也是未來我比較擔憂的地方。所以，還是提醒大家，投資看到報酬率節節升高很高興，但也不要忘了，落袋為安（停利），才是真正的贏家！

小檔案_蕭碧燕
學歷：淡江大學管理研究所
經歷：安泰投顧理財諮詢部副總、彰銀安泰投信企劃部及壽險通路副總、淡江大學講師
現職：中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會祕書長
著作：《買基金坐擁雙薪》、《基金與我》、《買基金為自己加薪》


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