基金投資教學

定期定額加碼台股基金

撰文者:蕭碧燕 更新時間:2010-10-04 瀏覽數:14,221

◎學歷:淡江大學管理研究所  
◎經歷:安泰投顧理財諮詢部副總、彰銀安泰投信企劃部及壽險通路副總、國際投信企劃部經理、光華投信企劃部經理、財政部證券暨期貨管理委員會第四組、淡江大學講師
◎現任:中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會祕書長


在去年8月號的《Smart智富》月刊,我曾建議,可以買進台股基金,並且持續定期定額扣款到今年底,到現在,我的看法都沒有改變!

因為主計處8月份上修今年第2季國內生產毛額(GDP),初估值較去年同期大增12.53%,為連續第3季正成長(詳見圖1),加上兩岸經濟合作架構協議(ECFA)法案已正式通過,同時,年底還有五都選舉,這些都為台股第4季營造好的氣氛。

GDP連3季正成長,將帶動台股第4季行情

雖然全球景氣走勢溫吞,但不論是已開發國家或是新興國家,今年經濟都持續在成長,市場資金也很充裕,中國股市又出現觸底反彈跡象,宏觀調控政策也趨於緩和,加上台股題材豐富,我認為,台股後續仍有行情可期。

台股從去年8月3日的7,056點到今年8月31日收盤的7,616點,一年下來,只上漲8%。如果你是去年8月就開始投資台股基金的投資人,我有以下3個建議:

建議1》如果已經達到獲利目標,我建議你要先做好「停利出場」的準備。為什麼我會這樣建議?主要是因為目前市場並不是沒有雜音的,台股走向還是會受到美國股市影響。現在美國經濟前景有些疑慮,明年景氣榮枯又很難判斷,如果已經有獲利,可以考慮先落袋為安。我一直強調今年景氣波動較劇烈,投資難度比過去高,所以投資基金要「打帶跑」,透過「頻繁停利、適度調降獲利期望值」等方式,確保投資戰果,並準備好下次進場的銀彈。

建議2》如果還沒達到獲利目標,手上又剛好有閒置資金可以運用的投資人,建議可分批定期定額加碼,將此閒置資金分成4份,以每月增加扣款金額或是扣款日的方式加碼。

為什麼建議大家先設定一個加碼的時間點呢?因為第4季如果真的有行情,也許會從9月就開始,也可能是從12月開始到明年初,我們無法預判時間點,所以應該先設定一個加碼的時間區間,做好資金分配,再觀察成效如何。



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