診斷--收支分配比重建議為： 1. 降低每月定期定額投資費用，簡化投資內容，以改善「負現金流」窘境。 2. 調整保單內容，把保障做足，但用保費更精省的方式加保。
【理財後心得分享】投資金額變少 理財目標反而近在咫尺 （約診對象 顏貝珊）我很重視保險，在乎萬一生病，可以理賠多少錢？但先前的保險業務員總是無法給我明確的理賠數字，只用很含糊的字眼，像是「放心啦！萬一出事，妳可以拿到很多理賠」，問題是「很多」到底是多少？透過理財顧問協助，我才發現：一點都不多，根本就不夠。買了多張保單，卻不見得符合需求，還繳了不少冤枉錢。
另外，我一直以為只要積極投資，就可以完成理財目標，經過顧問提醒，才發現我的基金投資風險太過集中，萬一再來一次金融海嘯，不要說獲利，本金都可能會腰斬。更開心的是，經過顧問的試算，我只需拿出部分資金來做單筆投資，定期定額只要每月提撥1萬元就能達成目標，真的是讓我作夢也會笑。我要把我的經驗分享給教會的同事與教友們，鼓勵大家勤讀《Smart智富》月刊，一起來學理財。
出生：1978年現職：教會祕書理財偏好：基金、外幣存款