基金投資教學
定期定額投資人數,攀至金融海嘯前高點
達人破解基金常見5大問
撰文者:張秋康
更新時間:2010-12-31
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此外,台灣投資人還有2個錯誤的觀念:(1)喜歡買新成立的基金,以為每單位淨值10元發行的新基金比較便宜,較容易賺錢。(2)喜歡把基金當作股票來操作。因為新基金單位淨值是10元,很多人就把新基金當成新股發行看待,只要基金淨值上漲,就把基金賣掉然後去買下一檔新上市的基金。
會犯這樣的錯誤,周行一分析,因為很多投資人忽略基金和股票不一樣,基金是屬於中長期的理財工具,追求的是相對報酬,而非絕對報酬。同時,基金交易手續費要比買賣股貴約10倍(台股基金交易手續費為1.5%,台股買賣手續費為0.1425%),因此,頻繁買賣基金,長期下來交易成本非常高。而且,用單筆投資基金,再去猜市場高低點,會冒很大的風險。
Q2:最近基金公司都在推新興市場債券基金,可以買嗎?
投資債券基金要看長期 先想能否接受過去的波動
針對類似的問題,翁振國觀察,台灣投資人的基金持有時間確實相對其他國家要短,一方面是台灣投資人缺乏長期投資觀念,另方面在投資上也缺少理性、客觀的分析,喜歡聽明牌或是跟著親朋好友做投資,或是看到哪個市場熱,就去買哪個市場的基金,甚至看哪家銀行或理專給的手續費折扣多,就接受他們的投資建議去買基金。
另外,這兩年因為高收益債券基金漲了很多,所以最近就有人建議大家去買新興市場債券基金。其實,投資人挑債券基金,可以從比較長期的績效來判斷,去看這檔基金最糟的時候,淨值賠掉多少?或是從高峰到谷底(peak to low)、像是金融海嘯時基金淨值掉了多少?如果這個幅度你能夠接受,還是可以去投資,因為長期看,這類基金的淨值是呈現上升趨勢的。
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