基金投資教學
91%民眾要求主動公告動向
基金經理人換了 誰來給交代?
撰文者:林淑玲
更新時間:2011-05-27
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擔心3隱情曝光
基金公司多低調處理
但除非基金公司主動寄發通知,否則多數基金投資人,特別是長期投資人,鮮少經常去查詢公告。
國人投資在國內投信發行的基金裡,每位受益人平均金額高達105萬元,超過百萬元的投資,竟得不到基金經理人異動時的主動告知,實在太說不過去,基金公司理應可以做得更好!
基金公司為何不做?基金達人王仲麟分析,目前許多基金公司僅做到依法公告,卻沒有積極主動告知,除法令沒有要求外,主要是擔心3種隱情曝光:
隱情1》洩漏風險控管有問題
例如曾發生某基金經理人避險比例違反法令規定,卻輕鬆過了風險控管這一關下單,顯示公司的風險控管有問題。這麼有損公司顏面的事情,當然不講最好。
隱情2》怕人事流動頻繁被彰顯
有些基金公司過於追求短期績效,喜歡高壓管理,經理人1、2天績效落後就被盯,造成經理人流動率比同業高。如果一換經理人就主動告知,無形中會讓投資人感覺這家公司一天到晚在換經理人,印象變差,所以多一事不如少一事。
隱情3》擔心投資人跟著出走
擔心績效優異的經理人離開,投資人也流失,尤其身兼投資長的經理人,一走等於團隊也可能變樣,低調行事對公司當然比較有利。
基金公司不願意主動通知經理人異動訊息,早已引起基金部落客的不滿,知名的基金部落客基金小媽指出,基金績效好壞跟經理人關聯最大,可是「從來沒收到經理人異動主動通知,買了基金之後基金公司就不聞不問了。」基金部落客「基金講」Fundy也點出,「經理人異動就好像米其林餐廳主廚跳槽一樣,雖然原餐廳還在,但要說口味完全不會變,你信嗎?」
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