基金投資教學
股市盤整期提高報酬率的操作術
達人教戰 安穩賺產業基金
撰文者:林淑玲
更新時間:2011-12-01
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適合單筆進出
逢高停利轉換基金
由於產業型基金適合單筆進出、逢高贖回或轉換,那麼應該如何操作,才能降低手續費成本、提高操作效率?人氣基金部落客「Fundy」王湘平建議,用轉換的方式會比贖回再買來得好,因為至少能夠幫你省下交易成本,而且時效上也比較快,可以降低市場與匯率的不確定性。
投資基金資歷超過10年的王湘平,剛開始想調整基金的時候,也跟一般投資人一樣,習慣贖回再買進,可是後來發現這樣不划算,應該採用轉換的方式比較有利。
例如,她在2011年8月看好黃金即將進入第4季旺季,而將手上一般股票型基金轉進黃金基金,結果3個月就賺到黃金基金上漲6.84%的報酬,也比贖回再買省下上千元手續費。
到底什麼是基金轉換?跟贖回再買有何差別?王湘平解釋,假設你手上的A基金賠錢了,想改買B類型基金,你可以贖回A基金,向同一家公司買B類型基金,也可以向另一家公司買。像前者這樣在同一家公司的基金裡轉進轉出,就叫做「轉換」;如後者贖回後買不同公司的基金,就是「贖回再買」。
為什麼轉換策略對於產業型基金比較有利?因為至少比贖回再買多了3項優點:
1.時效性佳,降低淨值波動風險
若將基金先做贖回,境外基金通常需要5~7個工作天,贖回款項才會入帳,等到資金入帳再去買基金,可能已經隔上1~2週的時間。若是選擇轉換的方式,則可以賣與買發生在同一天或者相差一天,時間上非常有效率。不過,國內投信發行的海外基金,轉換時間可能較久。
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