基金投資教學
股市盤整期提高報酬率的操作術
達人教戰 安穩賺產業基金
撰文者:林淑玲
更新時間:2011-12-01
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2.避免匯率損失與匯兌風險
如果當初是從新台幣帳戶買進一檔美元基金,贖回時必須先換回新台幣,此時,投資先要付出匯差成本,若再把這筆錢拿去買另一檔美元基金,又要再付一次匯差成本。同樣是美元基金換美元基金,卻要付出2次匯差成本,實在很不划算,且等待轉換的期間,匯市的波動也是一項風險。
3.省手續費
基金贖回之後再買另一家公司的基金,等於重新申購基金,必須再付一次1.5%~3%不等的收購手續費。但若是轉換的話,一般是收取投資金額的0.5%,加上200~500元不等的銀行轉換作業費。
假設你的金額為5萬元,重新申購必須付出的手續費為750元(5萬元×1.5%)到1,500元(5萬元×3%)。而轉換手續費則為450元(5萬元×0.5%+200元銀行轉換作業費)到750元(5萬元×0.5%+500元銀行轉換作業費),明顯划算多了。
不過,基金轉換只能在同一家基金公司的產品內轉換,因此想「完美」的轉換基金,王湘平強調,前提必須是挑選一家產品種類齊全,最好是股票、債券、產業型基金都有,而且各類商品中長期績效都不錯的基金公司。
當產業型基金獲利了結後,若當時無其他適當標的,則可先轉進債券型基金或貨幣型基金避險;如果這家基金公司沒有商品可轉或者績效太差不想轉,將讓轉換策略的效果打折扣。
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