基金投資教學
股票型基金》績效及風險兼顧,為勝出關鍵
4方法挑對基金穩穩賺
撰文者:朱岳中
更新時間:2012-04-30
瀏覽數:30,760
在這也提醒讀者們,當挑選基金遇到幾檔表現不相上下時,這時不妨把各家基金公司的特點考慮進去。
大部分的基金公司都希望產品多元化,但畢竟不可能有公司什麼領域都專精,投資人藉由基金獎得獎公司的資訊,就可多了解各家的專長。
4.考量自己風險接受度,選投資組合
在台股基金的部分,今年兩大基金獎的得獎基金各不相同,Smart智富獎得獎的是「統一大滿貫基金」,而晨星獎部分是「滙豐成功基金」。值得注意的是這兩檔類型迥異的基金,卻能同時獲獎,其中道理何在?
由兩檔基金的相關資訊中不難看出統一大滿貫基金的績效相對好些,但滙豐成功基金風險相對較低。而統一大滿貫基金是標準的一般股票型基金,只要有投資價值,任何產業都會投資。但滙豐成功基金只專注投資傳統產業,完全不碰台股主流的電子與金融類股。此外,統一大滿貫基金偏重投資中小型股,滙豐成功基金則以大型股為主。
長時間以來,我一直認為挑選台股基金的難度遠高於其他類型基金,主要關鍵在於絕大部分的台股基金表現都非常不穩定,一般參考過去績效的挑選基金方法,一碰到台股基金就破功。
3大新興市場、能源、原物料
為下半年投資重點
然而,這兩檔都是台股基金中極少數可以長時間績效穩健的標的,同時勝出有其道理。統一大滿貫基金較滙豐成功基金相對積極許多。因此喜歡積極投資的投資人可以考慮前者,而穩健的投資人後者則是不錯的選擇。
上半年市場變數仍多,投資人正好可以檢視一下自己目前持有的基金與各類型得獎基金做一比較,趁機汰弱留強。
展望下半年,新興市場應該仍是市場的重點,投資人不妨多留意3大新興市場的得獎基金。今年通膨問題蠢蠢欲動,想要投資抗通膨商品,可以多留意能源與原物料相關基金。
過去幾年投資人不屑一顧的日本,近來也不一樣囉!拜日圓大幅貶值,今年來日股表現在亞股中數一數二,讀者也可參考。
【延伸閱讀】安本環球新興市場股票基金績效表現大勝指標指數
安本環球新興市場股票基金
近5年報酬率表現(%):
2012年:15.03
2011年:-12.29
2010年:25.64
2009年:79.91
2008年:-43.90
2007年:32.91
MSCI新興市場指數
近5年報酬率表現(%):
2012年:13.20
2011年:-20.41
2010年:16.36
2009年:74.50
2008年:-54.48
2007年:36.48
註:統計至2012.04.04
資料來源:基智網
【延伸閱讀】統一大滿貫基金vs.滙豐成功基金
◎近期投資前5大產業配置
統一大滿貫基金
產業別:上市電子零組件
比率(%):11.43
產業別:上市橡膠
比率(%):9.85
產業別:上市電機機械
比率(%):9.27
產業別:上市半導體
比率(%):9.12
產業別:上櫃電腦及週邊設備
比率(%):6.61
滙豐成功基金
產業別:上市塑
比率(%):22.91
產業別:上市油電燃氣
比率(%):9.69
產業別:上市其他
比率(%):9.44
產業別:上市鋼鐵
比率(%):7.87
產業別:上市橡膠
比率(%):7.50
註:截至2012.03.30
資料來源:基智網
◎近5年績效表現
▲近5年績效表現
◎近3年風險指標表現
統一大滿貫基金
標準差:23%
夏普值:1.27
貝他值:0.88
滙豐成功基金
標準差:18.51%
夏普值:1.34
貝他值:0.73
註:統計至2012.02.29
資料來源:晨星
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