簡單5步驟 完成要保書初步填寫
行動投保的標準流程該如何進行？為節省說明時間，通常業務員會先把客戶需要的保障項目與保單規畫，輸入保險公司的建議書系統中，並事先向保戶說明， 等保戶確認建議書內容無誤、有投保意願後，再把修改好的建議書內容匯入行動投保的系統中， 並在平板電腦上填寫要保書，最後再由客戶確認簽名，進行線上核保。
接下來，就以30歲女性使用國泰人壽行動投保系統，購買繳費20年期、保額100萬元的終身壽險為例，將行動投保的流程按步驟拆解如下：
Step1》簽署「保單投保確認書」
為了保障消費者權益，保險局要求保險公司，業務員在使用平板電腦替客戶做行動投保前，須讓要保險人、被保險人簽署紙本的「保單投保確認書」（編按：各家保險公司名稱不一，如國泰人壽稱之為「電子投保聲明暨確認書」），表示同意在平板電腦上投保、簽名，以取代紙本簽名，後續即無須填寫紙本要保書。
網路交易時若需要簽名，必須依電子簽章法規定，申請「數位簽章」金融憑證；透過網站投保因有簽名動作，也要申請此憑證。但因各保險公司所發的憑證不能共通，因此保險公司大多已不再推廣數位簽章金融憑證及網站線上投保。
保戶投保前必須要簽「保單投保確認書」，以證明電子簽名及保險契約的效力，這是行動投保中最重要的文件之一，保戶投保前應注意業務員有沒有出示這份確認書，若沒有簽，即便投保成功，保單也會被視為無效。