基金投資教學
升級時機、挑選方式、配息來源、檢視頻率
第2代月配息基金 投資4教戰
撰文者:林淑玲
更新時間:2013-11-01
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Q3如果我買到的月配息基金有配到本金,有關係嗎?
基金達人王湘平認為,月配息基金的配息來源如果能夠不配到本金,對投資人比較好,因為這表示投資人所拿出來的每一分錢,基金經理人都有充分投資,付給基金公司的管理費也才有價值。
不過,因為國內投信已經比照境外基金,可以發行動用到本金的月配息基金,所以市面上會配到本金的基金可能愈來愈多,這類基金配息率通常較高,符合部分投資人如退休族的需求。
即使如此,王湘平提醒,還是要檢視一下配息來自本金比重,可以用基金配息率當標準,如果1年配息10%,動到本金的比率就不要高於10%。
國內所有配息基金預計最快從10月底開始,必須公布其配息來自收益及本金的比重,投資人可多加了解。
Q4月配息基金也需要定期檢視嗎?
當然需要。任何基金都需要定期檢視,只是視其類型來決定檢視頻率。波動性愈高的基金,就要愈頻繁檢視。李育泰建議,如果是第1代月配息基金,1年至少檢視1 次,若是第2代月配息基金,因為都投資股票,最好1季能檢視1次基金的投資組合。例如平衡型基金或組合型基金若有投資REITs,結果遇到開始升息,就要特別留意,因為升息通常會壓抑如REITs這類固定收益商品的表現。
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