達人開講
烏克蘭動盪 俄羅斯基金該贖回嗎?
撰文者:夏韻芬
更新時間:2014-04-01
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我觀察績效時,都是看基金報酬率數據,以及跟對應指數的報酬率比較。這檔基金從2014年初到2月底是8.82%,略高於MSCI歐洲小型指數報酬率7.67%,表現還算不錯。但往前觀察,2013年基金報酬率是29.74%,低於指數報酬率的39.96%;2012年則是22.22%,也低於指數報酬率的29.53%。對於新手投資人,我建議是從大範圍的市場介入比較好,例如挑選一般的歐洲股票型基金即可,並且最好能優於同期的指數報酬率。
Q我一直想嘗試投資「黃金存摺」,平常也會看相關新聞與分析,我發覺黃金的變化好敏感,很多事件(經濟、政治)都會影響到黃金漲跌。我該怎麼做,才能學會趨勢判斷,賺得多,賠得少?
(網友 Betty)
A你想要投資黃金存摺的目的是什麼?投資之前一定要有目標,例如我的乾兒子現在要投資黃金存摺,因為他計畫3年後要結婚,到時候他可以領出黃金當聘禮。
如果你的目的也是為了結婚,用定期定額存黃金存摺是個好方法。但是如果你現在投資黃金要等大賺,需要一段比較長的時間!
黃金價格變化很快,但是近期走勢並沒有很敏感,呈現整理格局。新手想要投資黃金,其實難度很高,必須有夠長的時間跟足夠耐心,更重要的是懂得看趨勢。黃金被稱為亂世英雄,在美元走弱或是通膨末期才有大行情;但美國現在是太平盛世,美元走強,黃金大漲的空間不大。另外,原物料市場一直需求不強,黃金很難強勢。以黃金消費大國中國而言,經濟還沒有大幅起色,黃金需求也不會太快起來。所以投資黃金要賺多賠少,現在很難達成。
對於新手投資人,我都會建議先投資全球股票型基金,或全球債券型基金,因為這2類型基金的波動度不會太大,可以讓你有一個好的開始,賺不多,也不會賠太多。有了好的開始,接下來可以試著投資區域型基金,例如新興亞洲。最後再選單一國家或單一產業。像是黃金屬於單一產業,就要擺在投資順序的最後,不僅要最後再考慮投資,而且占你的資金比重最好不要超過10%。
學歷︰政治大學EMBA,輔仁大學社會學系
經歷︰非凡財經台《當代理財王》節目主持人、董氏基金會健康雜誌總編輯、《工商時報》、《中時晚報》撰述委員
現職︰中廣《理財生活通》節目主持人、三立《HOLD住財富好韻來》節目主持人
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