ETF獲利術

長期總報酬媲美S&P 500,波動性更低

美國高股息ETF備受退休族青睞

撰文者:劉萍 更新時間:2024-05-01 瀏覽數:10,697

其篩選條件是連續5年既有發放現金股利且自由現金流、每股盈餘(EPS)都大於0,以及近4季股東權益報酬率(ROE)大於10%、近1年股利發放率大於50%。而經評估後所挑選的個股或ETF,邱珩建議,可用網站中的投資報酬率試算器,做標的回測與蒙地卡羅模擬,對投資計畫與決策的研判會更有幫助。

最後,投資美國收息型股票的最大「痛」點——股息稅30%,則有望降低。根據2023年10月19日所發布的《美台快速雙重稅收減免法案》,其中對美國來源股利(包含合格不動產投資信託(REITs)支付之股利)扣繳稅率由30%降至15%或10%。當時預定於2024年6月簽署台美租稅協定,即可實施,是美股投資人最期待的好消息。


投資美股的高股息類股,目前課有30%股息稅,多少會影響報酬。除了期待未來稅率調降,建議也檢視所使用的投資平台,若有「股息再投資計畫」(DRIP)的功能要善加設定,因是自動執行,是最快也最能放大複利效果的方式。


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