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    Smart智富特刊第1312期

    自製2表格 掌握全家保單資訊

    撰文者:楊念蓁2013-12-01
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    ★ 理財規畫書範本下載:
    Excel使用說明

    每人的一生,都會經過生、老、病、死的過程,但在成長的時候,常常會發生我們無法預料的意外,讓自己或是家人措手不及,有些意外可能僅只是影響自己的生活兩三天,但有的卻可能是生離死別的結局,嚴重影響家人未來的生活。保險的用意,就是為了降低風險發生時的影響力。但很多人即使手握多張保單,卻搞不清楚自己到底有哪些保障,等到發生意外要辦理理賠時,才知道原來這個沒有、那個沒有。

    尤其許多人的保單,分散在不同的保險公司,業務員不會幫你統整你所有的各家保單細項,不過其實只要學會2張表,就可以讓你清楚知道自己的保障還缺了什麼,跟自己已經擁有什麼保障了喔!

    必懂操作 ①》為家庭成員彙整所有保單

    在第1張的保險明細表中,我們要先從「風險保障」的角度,來檢視每個人在不同風險上的保險額度,是否符合自己的實際需求,並且弄清楚自己目前已經擁有了多少的保障。

    有了這張表,下次你決定要調整自己的保單的時候,就能夠知道該先從哪種險種先下手囉!

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