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    Smart智富月刊184期

    基金教母蕭碧燕公開資金配置訣竅

    包牌買基金 輪流賺到全球財

    整理者:黃嫈琪 2013-12-01
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    再來是布局3大新興市場,又以新興亞洲應優先投資,如果只有兩筆資金,一檔投資美國,另一檔就要買亞洲。還有,如果你才剛開始要布局股票型基金,但美國已經處於相對高檔,就可以改為先從新興亞洲基金下手,定時定額成功的機會較大。

    這裡指的新興亞洲不包含日本、紐西蘭、澳洲,而是主要投資在香港、南韓、新加坡、台灣這「亞洲四小龍」,以及印尼、泰國等東協國家,還有中國、印度這兩塊金磚。亞洲四小龍屬於比較穩健發展的國家,企業財務體質理想,其中韓國和台灣的科技股,具有受惠於美國復甦的題材。

    東協國家共有10國,我們只要記得當中最強的5個國家—泰國、菲律賓、越南、印尼、馬來西亞(編按:新加坡歸入亞洲四小龍,故不在此列)。東協5國唯一的憂慮就是匯率,若匯率不穩,外資進出頻繁,就會造成股市波動劇烈。尤其在量化寬鬆貨幣政策(QE)退場後,可預期資金回流美國,會衝擊到新興市場的匯市; 但是長線看來,東協國家具有基本面優勢,絕對是值得布局的區域。

    再看中國,金融海嘯後經濟陷入停滯,股市也沒有起色;但是中國是世界最大的新興市場,更是不能忽視的經濟體。中國從2008年開始,GDP超越日本和德國,占世界排名僅次於美國。

    以前中國落後台灣很多,現在北京等大城市已經發展得很好了,更勝於台灣。未來還會繼續建設嗎? 當然會。因為他們的目標,是朝世界一流的金融城市如紐約、倫敦看齊,所以中國仍會繼續成長,只是腳步比較緩慢。也就是說,中國基金的漲幅不像過去那麼猛,但不代表它不會漲。如果你的投資金額有限,而未來中國上漲時,你也想要分杯羹,那麼買一檔有布局中國的亞洲基金也就夠了。

    印度則是最有人口紅利的國家, 人口多又年輕,十分具有競爭優勢。只是印度有著腐敗又不懂經濟的政府,通膨怎樣都降不下來。未來這個問題若能夠改善,憑著龐大的勞動生產力以及基礎建設潛力, 印度的未來才有機會再振雄風。

    最後,拉美和東歐屬於與原物料高度連動的國家,當成熟國家景氣復甦帶領新興國家發展,最後才能帶動原物料需求。因此以2013年而言,這兩個區域處於相對低檔, 適合進場布局;未來等景氣正式復甦之後,上漲空間可以期待。

    次要核心配置》

    小幅布局歐洲、日本

    成熟市場還有另外兩個區域— 歐洲和日本,可等美國和新興市場買完了再考慮。為什麼呢?先看歐洲,歐債風暴已經緩和,可說是撐過了最壞的狀況;雖然歐盟不會解體,然而歐元區的穩定性是一個隱憂,因此還是充滿了不確定性。

    日本則是經歷了「失落的20年」,直到2012年底,日本首相安倍晉三上台後,實施寬鬆貨幣政策,迅速讓日圓貶值,把錢逼回日本(原先因零利率加上日圓強勢, 導致日本主婦跟外資都從日本銀行體系借錢去買外國的高息金融商品),讓死寂已久的日股跳躍性地大漲。看到日本大漲,吸引了很多投資人進場,不過,因為日圓貶值,報酬率卻被匯率吃掉了。2013年5月底到10月,日經指數停止飆漲,穩定在1萬2,000點∼1萬5,000點之間震盪。


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