存股

ETF存股術》0050及金融股哪個好? 15年後0050多賺6成!

撰文者:汪汪-Sunny愛Money理財專欄 更新時間:2018-07-05

如果您喜歡這篇文章,請幫我們按個讚:




「每一個投資人的目標應該是,創造一個從現在起大約10年間,能達到最高透視盈餘的投資組合。」——巴菲特。

本篇文章將介紹,如何建構升值潛力的投資組合,讓你發現複利、市值也會跟著穩定增加,這是一種快速累積財富的方式。


理財專家常建議我們存金融股,因為相對收益率較高,且每年都穩定配息,只要日後存個百來張,光靠股息就可遊山玩水(我個人並沒存金融股,因為有更好的選擇,我稍後會說明)。

在《一本書學做收息王》這本書裡有舉了一個例子,如下:
1.投資組合A的收益率是5%,但平均每年增值僅3%,即每年的總回報是8%。
2.投資組合B的收益率少很多,只有2%,但每年增值8%,總回報率10%。

因為投資組合B的收益率太低,為了維持和投資組合A的現金流相當,我們假設投資組合B每年年尾都會再出售3%的股票。

               

正如上表中列出,收益率一般,但升值潛力高的投資組合,較收益率高但升值慢的投資組合,可以提供更高的現金流,以及更多的本金增長。B投資組合在20年後的價值為24萬1,944元,比A投資組合17萬351元多4成,現金流方面,B投資組合為1萬2,678元,比A投資組合8,768元多44%。

真的是這樣子嗎?讓我們以「在民國92年6月30日(台灣50首日掛牌)用80萬元分別以27.9元買進中信金和以37.08元買進台灣50」討論如下:



存股15年後,在民國106年底分別以20.5元賣出中信金和以82.15元賣出台灣50,如下表:

結果很明顯,台灣50大勝中信金。如同該書作者所說的:
「總括而言,你總會希望你的投資組合金額有最大的提升,最好的方法就是買一些股息及價值都有增長的潛力股份。若你只將你的選擇限制於高收益股票,而大部份都只有一般的升值潛力,那你就限制了總回報製造現金的潛力。」

那麼,為什麼台灣50的投資組合具備了升值潛力呢(當中到底隱藏了什麼祕密)?以下是台灣50目前的成份股:

你會發現當中的成份股並沒有什麼特別處,但其中有一檔台積電,其持股權重就占了32.28%,也就是說光一檔台積電,就撐起台灣50半邊天。


您可能有興趣的文章