股票投資術

存股達人陳重銘操作第一金,「人棄我取」1年半賺57%

撰文者:陳重銘 更新時間:2018-11-07

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投資股票,常常看見「停損」跟「停利」這2個名詞,我都會覺得很奇怪,誰買股票是為了「停損」來賠錢的呢?又有誰賺了一點錢就急著「停利」,然後把長長久久的利潤往外推呢?

講股票大家都很情緒化,因為可以隨時看見股價的漲跌,心情也跟著上上下下。但是如果是房地產,大家通常就理性的多,所以先拿房子來當例子。假設你用2,000萬買進一間店面,每年可以收到100萬的店租,那麼當房價漲到2,500萬時,你會急著賣出賺價差?還是安安穩穩的每年領100萬的店租呢?同樣地,萬一房價下跌導致帳面上出現幾百萬的損失時,你會急著「停損」賠錢出場?還是繼續當包租公,安穩的領股利呢?


同樣地,如果一支股票的獲利很穩定,每年也發放不錯的股利,那麼有必要在股價下跌時,就急著賠錢「停損」嗎?還是可以趁著低價努力買進呢?第一金(2892)這支官股銀行廣受投資人的青睞,但是在2016年1月,曾因為國際股災的影響,股價連跌4個禮拜,不少投資人當時受不了心理上的壓力,紛紛認賠「停損」出場。

第一金2016年曾受國際股災影響,股價連跌4週

但是如果反其道而行,在2016年1月22以14.5元低價買進,當年8月除權息(0.95現金+0.45股票),持有成本變成(14.5-0.95)/(1+0.045)=12.97,以今天(編按:本文撰於2017年7月6日)盤中20.4的價位來計算,投資一年半的報酬率高達57.33%,算是非常不錯的。

投資股票多年,我深深覺得「股價便宜時敢買,比研究一整年還有用。」很多投資人很用功,天天蒐集資料、拚命研讀財報,可是卻過不了自己心理這一關,在股價重挫,應該「逢低加碼」之際卻急著「停損」出場,跟未來的財富說拜拜。投資股票其實不難,首先要確定你買進的是不是好公司,先來看一下第一金歷年的EPS以及股利:

從數據不難看出,第一金可以稱得上是一個獲利穩定的好公司。加上屬於官股金控,幾乎不可能倒閉,這種股票對我來說,不僅不應該「停損」,反而要積極的「逢低買進」。只是「人棄我取」的小小操作,一年半下來就賺進了57%的報酬。

那麼,第一金要「停利」嗎?很多投資人喜歡在「停損」跟「停利」中擺盪,主要原因還是對公司不了解,再來就是不清楚自己的投資規畫。
1.了解公司:絕對不要把投資股票當成賭博,一定要了解公司如何獲利?以及有何種護城河(競爭優勢)。如果不認真的了解公司,只是一直在「停損」跟「停利」之間擺盪,只會讓交易手續費跟稅金,一直一直地吃掉你的本金,然後賠錢出場。

2.了解自己的需求:投資股票是想要賺價差?還是安穩的領股利?對我來說,價差不可能穩賺不賠,我也自知沒有這個天分,所以是敬而遠之。我個人還是偏好穩定的股利現金流,這個才是長長久久,才可以讓我退休後過著無憂無慮的生活。

投資股票就是要了解公司跟了解自己,對我來說,當好公司的股價大跌時,「停損」永遠不是我的選項,我買股票不是要來賠錢的。我了解我投資的公司,所以總是趁低點時多買一些股票,就算只是放著領股利,殖利率也會比別人高很多,這個時候當然也就沒有「停利」的考量了。

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不敗教主—陳重銘 

◎出  生:1966年
◎學  歷:台灣科技大學機械研究所碩士
◎現  職:高職機械科教師
◎著  作:《6年存到300張股票》、《不敗教主存股心法進階版:每年多存30張股票》、《不敗教主存股心法活用版:教你存自己的300張股票》、《不敗教主的300張股票存股術》
◎存股成績:投入股市超過20年,且年領股利超過200萬元,目前已累積超過3,000萬資產

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