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基金獎結果出爐》理財達人:選出「學霸基金」,就靠這2大攻略!

撰文者:馬哈 更新日期:2019-03-18

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有投資基金的投資人都知道,每年3、4月是基金界的盛事,因為國際知名專業基金機構Morningstar(晨星)跟Lipper(理柏)將舉辦大型基金獎頒獎典禮,頒發獎項給優秀的基金、基金經理人及基金公司。


今年2家的頒獎典禮都恰好在3月13日舉行,趁這個機會我利用問答的方式跟爆奶弟弟介紹什麼是基金獎,以下是我們的對話:


媽媽:「弟弟,你聽過基金獎嗎?」
爆奶弟弟:「我聽過金鐘獎、金馬獎,金曲獎,沒聽過『基金獎』,但是我猜基金獎應該頒獎給『好的基金』,因為功課好的學生才有獎狀。」

媽媽:「沒錯!好的基金才會得獎,那些得獎的基金必須要打敗其他基金才會得獎,有點類似你們國中基測的PR值,PR 99代表100人中,你要贏過99人,得獎的基金就是PR 99的基金。」

爆奶弟弟:「所以,我們要買基金就是要投資PR 99的基金,也就是『學霸』型基金,因為『學霸』在我們圈子代表超強,然後千萬不要買到『學渣』型基金,代表我們可能會買到超廢的基金。」

「學霸」型基金怎麼挑?
Morningstar(晨星)跟Lipper(理柏)基金獎都有他們挑選的標準,晨星基金獎遴選條件,得獎基金需符合長、短期投資報酬穩定,避免誤導投資人過於關注短期報酬而買入長期表現欠佳的基金,得獎基金1年、3年和5年的投資績效都要表現優異。 2019晨星基金獎得獎名單

理柏基金獎則以「穩定回報」來篩選,同時考量經調整短期及長期風險後相對類別的表現,期間內波動幅度愈小的基金得分相對較高。

我們簡單用2大攻略來挑選好的基金
攻略1:挑選長期「績效表現」佳的基金,1年、3年、5年績效都要好。
攻略2:挑選有「穩定回報」的基金,除了追求長期報酬,風險控管更加重要,挑波動率小的基金來投資。

剛好今天2大國際基金獎頒獎,晚一點我再整理雙冠基金的名單給大家參考。

其實,除了前面2點,我個人還會評估該基金公司的研究團隊、購買基金的計價幣別及購入成本(就是手續費、管理費、分銷費等),因為長期的基金成本將會吃掉你的獲利。

Morningstar基金獎介紹
晨星由Joe Mansueto於1984年創立,提供廣泛的投資研究和投資管理服務。晨星基金獎主要是協助全球投資者找出年度最優秀的基金和基金經理。1995年,晨星開始舉辦基金獎,針對國內股票,國際股票和固定收益3大類型基金獎頒獎。

今年是Morningstar(晨星)第13屆頒發「晨星最佳基金獎(台灣)」(Morningstar Taiwan Fund Awards)。晨星在全球30個不同的國家和地區舉辦了晨星獎,其中包括香港強積金計畫獎,英國質量獎和西班牙養老基金獎。
晨星全球基金獎官網

晨星全球基金獎一覽表
資料來源:晨星

Lipper 基金獎介紹
理柏公司於1973年在美國成立,成為提供全球基金投資資訊、與基金評鑑,2001年理柏成為路透社旗下子公司,2003年理柏正式登台與台北金融研究發展基金會合辦「金鑽獎」。理柏基金獎於全球21個國家舉行,亞洲地區包括台灣、中國、印度、日本、香港、馬來西亞、新加坡、泰國。理柏的基金資訊覆蓋57個國家和地區,並為27個國家地區的認可基金提供免費Lipper Leader基金評級服務。

2008年︰湯森集團與路透公司合併為湯森路透集團。
2009年︰理柏與Money+》雜誌合辦「理柏台灣基金獎」,今年邁入第11屆。
理柏基金獎全球官網

本文經授權轉載自Moneybar
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