達人開講

懶人投資術》艾蜜莉:長期投資0050,年化報酬率逾6%,打敗定存與儲蓄險!

撰文者:艾蜜莉 更新時間:2019-06-20

如果您喜歡這篇文章,請幫我們按個讚:

關鍵字:

退休金 0050 長期投資 ETF 定存 艾蜜莉




平均報酬率7%的ETF懶人投資法

艾蜜莉曾在演講中多次提到,「每個月存1萬,一年下來是12萬,將這筆錢投入年化報酬率就超過7%ETF,閉上眼睛,35年後你就會有一筆超過1,600萬的退休金!」很多人聽到都覺得艾蜜莉在開玩笑,或是紛紛要我報明牌。但是,真的沒有開玩笑,也不是要當投顧老師,只要投資台灣最知名的ETF——台灣50(0050)就能穩定的達成!因此,這篇文章就來替你完整介紹這檔ETF。

註:如果想追求更高的投資報酬,像是我的艾蜜莉定存股就有15%的績效,就要付出較多的時間研究與風險。


1.台灣50(0050)的介紹
台灣目前發行的ETF超過100檔,而艾蜜莉會推薦是台灣50(0050)ETF,這是一檔由元大發行的ETF,全名叫做「元大寶來台灣卓越50指數股票型基金」,簡稱0050或台灣50(0050是交易代號)。

0050是追蹤台灣前50大市值的公司,也可以想像買進0050就是一次買進台灣最大的50檔股票,這50檔股票又被稱為「0050的成分股」,像是我們常聽到的台積電、鴻海、中華電等等。因此,0050的走勢幾乎跟著台股大盤走,尤其是占比最高,達到35.25%的台積電,影響最劇烈,只要台灣經濟有成長,0050的股價就會跟著繼續成長。

資料來源:元大。資料時間:2019.04.03。整理:艾蜜莉

2.台灣的指數型基金首推——台灣50(0050)
艾蜜莉會首推0050的原因有以下幾點:
1.0050的管理費為0.32%、保管費為0.935%,比一般基金便宜很多。
2.流通性較佳,2018年全年總交易額為1,564億6,862萬8,091元,零股交易也較為容易。
3.0050長期年化報酬率約在7%,有許多人回測過0050的長期年化報酬率約在6%~7%,差別只在於投入的期間為股市高點或低點。

市場先生曾計算2007年8月到2018年8月,這10年間,0050的近10年總報酬為79.0%、年化報酬率為6.0%,以這樣的績效,早就打敗一票主動型基金、定存和儲蓄險了!想自己實際回測0050的投資報酬率,也可以使用理財寶的「0050打敗定存」付費軟體。

怎麼買賣0050呢?
ETF可以直接在股票交易所買賣,跟股票一樣,打開券商app或是call營業員,告訴他「我要買一張0050」就可以了。交易的時間也和一般股票一樣,是上午9時至下午1時30分,也可以零股交易。

關注0050的報酬率,而非殖利率
從下表可以看出0050的現金股利、殖利率普遍不高,因此,買進0050會建議是長期投資,耐心等候長期投資報酬率,而非等配息。如果,你是希望每年領現金配息的投資人,艾蜜莉則會建議,改投資其他高殖利率的股票。

0050配息與殖利率狀況
資料來源:CMoney。整理:艾蜜莉

最後,投資0050的策略簡單來說可以分成3種:
1.單筆買進。
2.定期定額。
3.低買高賣。

★警語:以上只是個人研究記錄,非任何形式之投資建議,投資前請獨立思考、審慎評估,
切勿以跟單模式進行!

本文經授權轉載自小資女艾蜜莉的理財學
                             蜜莉——自由之路
臉書粉絲專頁,請按此 

出  生:1982年

學  歷:長榮大學大眾傳播系

現  職:金融研究員

著  作:《小資女艾蜜莉:我的資產翻倍存股筆記》、
《艾蜜莉教你:自動化存股小資也能年賺15%》

操作戰績:將180萬元本金透過逆勢價值投資,在5年多內翻成425萬元資產

延伸閱讀
該買0050還是0056?股市達人:用年齡算出ETF的專屬配置比例
ETF存股術》0050及金融股哪個好?15年後0050多賺6成!
延伸學習
艾蜜莉教你沒有富爸爸,小資也能富起來

  • «
  • 1
  • »

您可能有興趣的文章